交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要
交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金（A類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025-10-30
送出日期：2025-10-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
交銀遠見成長
基金簡稱基金代碼025948
混合A
交銀施羅德基上海浦東發展
基金管理人金管理有限公基金托管人銀行股份有限
司公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經理郭若開始擔任本基金基金經理-
的日期
證券從業日期2018-01-01
其他《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有
人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基
金管理人應當在定期報告中予以披露；連續60個工作日出現前
述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監會報告
并提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合
并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大
會。
注：本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
本基金在合理控制風險的前提下，充分發揮專業研究與管
投資目標
理能力，力爭為投資者提供長期穩健的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國
內依法發行上市的股票（含主板、創業板、科創板及其他經
中國證監會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的
股票、債券（含國債、央行票據、金融債券、政府支持債券、
投資范圍
政府支持機構債券、地方政府債券、企業債券、公司債券、
可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換公司債券、
次級債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、資產
支持證券、貨幣市場工具、債券回購、同業存單、銀行存款
（含協議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指期貨以及法
律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符
合中國證監會相關規定）。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金
管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票投資（含存托憑證）占基金
資產的比例為60%-95%，其中投資于港股通標的股票的比例占
股票資產的0%-50%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需
繳納的交易保證金后，本基金持有的現金或者到期日在一年
以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中
現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限
制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種
的投資比例。
本基金充分發揮基金管理人的研究優勢，在分析和判斷宏
觀經濟周期和金融市場運行趨勢的基礎上，運用修正后的投
資時鐘分析框架，自上而下調整基金大類資產配置；在嚴謹
深入的股票和債券研究分析基礎上，自下而上精選個股和個
主要投資策略
券；在保持總體風險水平相對穩定的基礎上，力爭獲取投資
組合的較高回報。
1、大類資產配置；2、股票投資策略；3、債券投資策略；
4、資產支持證券投資策略；5、股指期貨投資策略。
中證800成長指數收益率×70%+中證港股通綜合指數（人
業績比較基準
民幣）收益率×5%+中債綜合全價指數收益率×25%
本基金是一只混合型基金，其預期風險和預期收益理論上
高于債券型基金和貨幣市場基金，低于股票型基金。
風險收益特征本基金可投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投
資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特
有風險。
注：詳見《交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金招募說明書》第九部分“基
金的投資”。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期
業績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/收費方式/費
費用類型備注
持有期限（N）率
M＜100萬元1.2%
認購費100萬元≤M＜300萬元1.0%
300萬元≤M＜500萬元0.6%
500萬元≤M 1,000元每筆
M＜100萬元1.5%
100萬元≤M＜300萬元1.2%
申購費（前收費）
300萬元≤M＜500萬元0.8%
500萬元≤M 1,000元每筆
N＜7天1.5%
7天≤N＜30天0.75%
贖回費
30天≤N＜180天0.5%
180天≤N 0
注：1、本基金對持續持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予
以關注。2、本基金管理人對養老金客戶實施特定認購費率/申購費率，請詳見本
基金招募說明書。銷售機構若有其他費率優惠請見基金管理人或其他銷售機構的
有關公告或通知。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.2%基金管理人和銷售機構
托管費0.2%基金托管人
銷售服務費-銷售機構
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規定披露報刊
指數許可使用費-指數編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金
的費用與稅收”部分
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售
文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
（1）政策風險（2）經濟周期風險（3）利率風險（4）上市公司經營風險（5）
購買力風險
2、管理風險
3、流動性風險
4、信用風險
5、本基金的特有風險
（1）本基金屬于混合型基金，股票投資（含存托憑證）占基金資產的比例
為60%-95%，其中投資于港股通標的股票的比例占股票資產的0%-50%。本基金通
過在股票、債券等各類資產之間進行配置來降低風險，提高收益。如果股票市場
和債券市場同時出現下跌，本基金將不能完全抵御兩個市場同時下跌的風險，基
金凈值將出現下降。此外，本基金在調整資產配置比例時，可能由于基金經理的
預判與市場的實際表現存在較大差異，出現資產配置不合理的風險，從而對基金
收益造成不利影響。
（2）對宏觀經濟趨勢、政策以及上市公司基本面研究是否準確、深入，以
及對股票的優選和判斷是否科學、準確將影響本基金的收益?；久嫜芯考吧鲜?
公司分析的錯誤均可能導致所選擇的證券不能完全符合本基金的預期目標。
（3）本基金可投資創業板股票，創業板個股上市后的前五個交易日不設價
格漲跌幅限制，第六個交易日開始漲跌幅限制比例為20%。
（4）投資股指期貨的特定風險
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于一
種或多種基礎資產或指數，其評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預
期。投資股指期貨所面臨的風險主要是市場風險、流動性風險、基差風險、保證
金風險、信用風險和操作風險。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更為劇烈，并且
其定價相當復雜，不適當的估值也有可能使基金資產面臨損失風險。
（5）投資資產支持證券的特定風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動
性風險、信用風險等風險，基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產支
持證券投資，請基金份額持有人關注包括投資資產支持證券可能導致的基金凈值
波動在內的各項風險。
（6）投資流通受限證券的特定風險
本基金若投資流動受限證券，將面臨證券市場流動性風險，主要表現在幾個
方面：基金建倉困難，或建倉成本很高；基金資產不能迅速轉變成現金，或變現
成本很高；不能應付可能出現的投資者大額贖回的風險；證券投資中個券和個股
的流動性風險等。
（7）投資港股通標的股票的特定風險
本基金可投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、
市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，具體如下：1）港股交易失敗風
險2）匯率風險3）境外市場的風險4）本基金可根據投資策略需要或不同配置
地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股通標的股票或選擇不將基金
資產投資于港股通標的股票，基金資產并非必然投資港股通標的股票。
（8）投資存托憑證的特定風險
本基金可投資國內依法發行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的
境外基礎證券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎證券、境外基礎證券的發行
人及境內外交易機制相關的風險可能直接或間接成為本基金風險。
具體風險包括：存托憑證持有人與境外基礎證券發行人的股東在法律地位、
享有權利等方面存在差異可能引發的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表
決權等方面的特殊安排可能引發的風險；存托協議自動約束存托憑證持有人的風
險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被
攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發行人，在持續信
息披露監管方面與境內可能存在差異的風險；境內外法律制度、監管環境差異可
能導致的其他風險。
本基金可根據投資策略需要或市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于
存托憑證或選擇不將基金資產投資于存托憑證，基金資產并非必然投資存托憑證。
（9）投資科創板股票的特定風險
本基金可根據投資策略需要或市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于
科創板股票或選擇不將基金資產投資于科創板股票，基金資產并非必然投資于科
創板股票?；鹳Y產投資于科創板股票，會面臨科創板機制下因投資標的、市場
制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、
退市風險、系統性風險、政策風險等
6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致
的風險
本基金法律文件投資章節有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據相
關法律法規對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法不同，因此
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，
投資者在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之
間的匹配檢驗。
7、其他風險
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益
作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同
的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；?
合同可在基金管理人網站（www.fund001.com）及中國證監會基金電子披露網站
（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后
再進行認/申購等交易。
銷售機構的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在
不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風
險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能
解決的，任何一方均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，按照上海
國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，
其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的
實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時
關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網站[www.fund001.com][客服電話：
400-700-5000]
●《交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金托管協議》、
《交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要.pdf