海富通瑞澤90天持有期債券型發起式證券投資基金（海富通瑞澤90天持有債券發起A）基金產品資料概要
海富通瑞澤90天持有期債券型發起式證券投資基金（海富通瑞澤90天持有債券發起A）基金產品資料概要
編制日期：2025年10月23日
送出日期：2025年10月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
海富通瑞澤90天持有債
基金簡稱基金代碼024515
券發起
海富通瑞澤90天持有債
下屬基金簡稱下屬基金代碼024515
券發起A
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人中國銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購。本
運作方式其他開放式開放頻率基金對每份基金份額設
置90天的最短持有期
開始擔任本基金
-
基金經理的日期
基金經理談云飛
證券從業日期2005-04-01
基金合同生效之日起三年后的對應日（若無對應日則順延至下一日），
其他若基金資產凈值低于2億元，本基金應當按照基金合同約定的程序進
行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細情冴。
投資目標本基金通過積極主動的管理，力爭獲取超越業績比較基準的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行
的債券（含國債、地方政府債、金融債、央行票據、公司債、企業債、
中期票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債、政府支持
投資范圍債券、公開發行的次級債、可分離交易可轉債的純債部分）、資產支
持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款
等）、同業存單、貨幣市場工具、現金、國債期貨、信用衍生品以及
法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國
證監會的相關規定。
本基金不投資于股票等資產，也不投資于可轉換債券（可分離交易可
轉債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
持有現金或者到期日在一年以內的政府債券比例合計不低于基金資產
凈值的5%；其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款
等。
如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理
人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
具體包括：1、資產配置策略；2、債券組合投資策略；3、信用類債
主要投資策略
券投資策略；4、國債期貨投資策略；5、信用衍生品投資策略
中債-綜合全價（總值）指數收益率*80%+銀行活期存款利率（稅后）
業績比較基準
*20%
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低
風險收益特征
于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
按筆收取，1000養老金
M≥500萬元
元/筆客戶
養老金
100萬元≤M
客戶
養老金
M
客戶
認購費
按筆收取，1000非養老
M≥500萬元
元/筆金客戶
非養老
100萬元≤M
金客戶
非養老
M
金客戶
按筆收取，1000養老金
M≥500萬元
元/筆客戶
養老金
100萬元≤M
客戶
申購費（前收費）
養老金
M
客戶
按筆收取，1000非養老
M≥500萬元
元/筆金客戶
非養老
100萬元≤M
金客戶
非養老
M
金客戶
注：以上費用在認購/申購基金過程中收取，養老金客戶、非養老金客戶的具體含義請見《招
募說明書》相關內容。
贖回費：
本基金對每份基金份額設置90天的最短持有期，每份基金份額的最短持有期到期日起（含
當日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回或轉換轉出申請。本基金不收取贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人、銷售機構
托管費0.05%基金托管人
按照國家有關規定和《基金合同》約
其他費用定，可以在基金財產中列支的其他費
用。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的風險主要包括：
1、本基金特有的風險
（1）本基金為債券型證券投資基金，基金資產主要投資于債券市場，因此債市的波動
將影響到基金業績及持有人回報。本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%，無法
完全規避市場整體下跌風險和債券下跌風險，基金凈值可能受到影響。本基金堅持大類資產
配置的投資理念，重視對債券信用風險的防范，但是基于投資范圍的規定，本基金無法完全
規避債券市場的下跌風險。
（2）本基金在開放日可能出現巨額贖回，導致基金資產變現困難，出現延期贖回或暫
停贖回的風險。
（3）本基金可投資資產支持證券品種，由于資產支持證券一般都針對特定機構投資人
發行，且僅在特定機構投資人范圍內流通轉讓，該品種的流動性較差，且抵押資產的流動性
較差，因此，持有資產支持證券可能給組合資產凈值帶來一定的風險。另外，資產支持證券
還面臨提前償還和延期支付的風險。
（4）本基金對每份基金份額設置90天的最短持有期。在每份基金份額的最短持有期
到期日前（不含當日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回或轉換轉出申請；每份
基金份額的最短持有期到期日起（含當日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回或轉
換轉出申請。投資者將面臨在最短持有期限屆滿前資金不能贖回或轉換轉出的風險。
（5）本基金可投資國債期貨，國債期貨的風險主要包括：杠桿性風險、到期日風險、
強制平倉風險、期現基差風險。
（6）為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流
動性風險、償付風險以及價格波動風險等。
（7）基金合同生效之日起三年后的對應日（若無對應日則順延至下一日），若基金資
產凈值低于2億元的，本基金應當按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過
召開基金份額持有人大會的方式延續，因而，本基金存在無法存續的風險。
2、市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）經濟周期風險；（3）利率風險；（4）購
買力風險；（5）再投資風險。
3、信用風險，主要包括：（1）違約風險；（2）降級風險；（3）信用利差風險；（4）交
易對手風險。
另外，投資于本基金的風險還包括管理風險、流動性風險、操作和技術風險、合規性風
險、收益率曲線風險、杠桿放大風險、本基金法律文件風險收益特征表述不銷售機構基金風
險評價可能不一致的風險及其他風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
不本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。因本基金產生的或不基金合同有關的
一切爭議，如經友好協商未能解決的，應根據基金合同的約定提交至仲裁機構進行仲裁。具
體仲裁機構和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情冴可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協議、招募說明書
●本基金定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
海富通瑞澤90天持有期債券型發起式證券投資基金（海富通瑞澤90天持有債券發起A）基金產品資料概要.pdf