湘財鑫裕純債債券型證券投資基金基金產品資料概要更新
湘財鑫裕純債債券型證券投資基金基金產品資料概要更新
編制日期：2025年07月24日
送出日期：2025年07月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 湘財鑫裕純債 基金代碼 021928
基金簡稱A 湘財鑫裕純債A 基金代碼A 021928
基金簡稱C 湘財鑫裕純債C 基金代碼C 021929
基金管理人 湘財基金管理有限公司 基金托管人 恒豐銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年11月05日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型、開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業日期
劉勇驛 2024年11月05日 2016年03月17日
其他 《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露。連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當于10個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個月內召集基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀《湘財鑫裕純債債券型證券投資基金招募說明書》第九部分“基金的投資”，了
解詳細情況。
投資目標 在科學嚴格管理風險的前提下，本基金力爭創造超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、央行票據、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業債、公司債、公開發行的次級債、可分離交易可轉債的純債部分、中期票據、短期融資券、超短期融資券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具和國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債
部分除外）、可交換債券。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券合計不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產配置策略；2、債券投資策略：（1）久期配置策略；(2）期限結構配置策略；(3）類屬資產配置策略；(4）利率債投資策略；(5）信用類債券（含資產支持證券）投資策略；(6）跨市場套利策略；(7）回購放大策略；(8）國債期貨投資策略。
業績比較基準 中債綜合全價（總值）指數收益率
風險收益特征 本基金為債券型證券投資基金，預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金及股票型基金。
（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
湘財鑫裕純債A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M 0.60% 非特定投資群體
100萬≤M 0.40% 非特定投資群體
300萬≤M 0.20% 非特定投資群體
M≥500萬 1000.00元/筆 非特定投資群體
M 0.06% 特定投資群體
100萬≤M 0.04% 特定投資群體
300萬≤M 0.02% 特定投資群體
M≥500萬 1000.00元/筆 特定投資群體
贖回費 N 1.50% 場外份額
N≥7天 0.00% 場外份額
注：本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份
額時收取。本基金收取的贖回費用將全額計入基金財產。
湘財鑫裕純債C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） 0.00% 本基金C類份額無申購費
贖回費 N 1.50% 場外份額
N≥7天 0.00% 場外份額
注：本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份
額時收取。本基金收取的贖回費用將全額計入基金財產。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費C 0.20% 銷售機構
審計費用 會計師事務所
信息披露費 規定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，法律法規、中國證監會另有規定的除外
《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、公證費、訴訟費和仲裁費
基金份額持有人大會費用
基金的投資標的交易費用
基金的銀行匯劃費用
基金的開戶費用、賬戶維護費用
按照國家有關規定和《基金合
同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用
注:1、投資人重復申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。
2、本基金申購費用由申購基金份額的投資者承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推
廣、銷售、注冊登記等各項費用。
3、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
4、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
湘財鑫裕純債A
截至本產品資料概要編制日，本基金尚未發布基金年度報告。
湘財鑫裕純債C
截至本產品資料概要編制日，本基金尚未發布基金年度報告。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）本基金是債券型基金，投資于債券的比例不低于基金資產的80%。因此，本基金需要承擔
由于市場利率波動造成的利率風險以及發債主體特別是公司債、企業債的發債主體的信用質量變化
造成的信用風險，以及無法償債造成的信用違約風險；如果債券市場出現整體下跌，將無法完全避
免債券市場系統性風險。
（2）投資國債期貨的風險
本基金的投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。
市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發生變化的風險。基差風險是期貨市場的
特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發生意外損
益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建
立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指
資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。
（3）投資資產支持證券的風險
資產支持證券是一種債券性質的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現
金流或剩余權益。與股票和一般債券不同，資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權，而是
對基礎資產池所產生的現金流和剩余權益的要求權，是一種以資產信用為支持的證券，所面臨的風
險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用
風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。
2、普通基金共有的風險，如市場風險、管理風險、信用風險、流動性風險、啟用側袋機制的風
險、政策風險、合規性風險、其他風險、法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能
不一致的風險等。
（二）重要提示
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見湘財基金官方網站：www.xc-fund.com，客服電話：400-9200-759。
●《湘財鑫裕純債債券型證券投資基金基金合同》、
《湘財鑫裕純債債券型證券投資基金托管協議》、
《湘財鑫裕純債債券型證券投資基金招募說明書》；
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
●基金份額凈值；
●基金銷售機構及聯系方式；
●其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
湘財鑫裕純債債券型證券投資基金基金產品資料概要更新.pdf