華商均衡成長混合型證券投資基金（華商均衡成長混合C份額）基金產品資料概要更新
華商均衡成長混合型證券投資基金（華商均衡成長混合C份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年9月8日
送出日期：2025年9月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 華商均衡成長混合 基金代碼 011369
下屬基金簡稱 華商均衡成長混合C 下屬基金交易代碼 011370
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年04月08日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 張明昕 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年03月04日
證券從業日期 2009年07月27日
其他 《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續50個工作日出現前述情形的，基金合同自動終止，不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀《華商均衡成長混合型證券投資基金招募說明書》“第九部分
基金的投資”了解詳細情況。
投資目標 本基金主要投資于具備優質成長屬性的上市公司股票，同時兼顧對不同行業的均衡配置，在嚴格控制風險的前提下，力求為基金份額持有人獲取長期穩定的超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行或上市的股票（含中小板，創業板、存托憑證及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票）、債券（含國債、央行票據、金融債券、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政府債券、企業債券、公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換公司債券、次級債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券）、貨幣市場工具、債券回購、同業存單、銀行存款（含協議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指期貨、資產支持證券等以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。 股票投資比例為基金資產的60%-95%，每個交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產凈值的5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。股指期貨及其他金融工具的投資比例符合法律法規和監管機構的規定。如法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產配置策略 本基金采取“自上而下”的方式進行大類資產配置，根據對宏觀經濟、市場面、政策面等因素進行定量與定性相結合的分析研究，確定組合中股票、債券、貨幣市場工具及其他金融工具的比例。 2、股票投資策略 本基金通過專業的行業研究方法，判斷不同行業的競爭格局、發展趨勢、發展空間以及景氣周期，篩選快速成長以及長期穩定成長的行業，并以嚴謹的投資分析方法，綜合考慮公司發展戰略、治理結構、經營狀況、財務狀況等因素進行個股甄選。 3、債券投資策略 本基金在債券投資方面，通過深入分析宏觀經濟數據、貨幣政策和利率變化趨勢以及不同類屬的收益率水平、流動性和信用風險等因素，以久期控制和結構分析策略為主，以收益率曲線策略、利差策略等為輔，構造能夠提供穩定收益的債券和貨幣市場工具組合。 4、資產支持證券投資策略 資產支持證券定價受多種因素影響，包括市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提前償還率、違約率等。本基金將深入分析上述基本面因素評估其內在價值。 5、股指期貨投資策略 本基金投資股指期貨將根據風險管理的原則，以套期保值為目的，主要選擇流動性好、交易活躍的股指期貨合約。 6、可轉換債券投資策略 可轉換債券兼具權益類證券與固定收益類證券的特性，具有抵御下行風險、分享股票價格上漲收益的特點。 7、可交換債券投資策略 本基金將積極把握新上市可交換債券的申購收益、二級市場的波段機會以及偏股型和平衡型可交換債的戰略結構性投資機遇，適度把握可交換債券回售、贖回、修正相關條款博弈變化所帶來的投資機會及套利機會，選擇最具吸引力標的進行配置。
業績比較基準 中證800相對成長指數收益率×80%+中債-綜合全價(總值)指數收益率×20%
風險收益特征 本基金為混合型基金，其預期收益和風險高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：業績表現截止日期2024年12月31日?；疬^往業績不代表未來表現?；鸷贤М斈臧磳嶋H存續
期計算，不按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7日 1.5%
7日≤N＜30日 0.5%
N≥30日 0%
注：C類基金份額不收取申購費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.2% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.2% 基金托管人
銷售服務費 0.6% 銷售機構
審計費用 年費用金額30,000.00元 會計師事務所
信息披露費 年費用金額120,000.00元 規定披露報刊
注：本基金C類份額管理費、托管費及銷售服務費每日計提，按月支付。
其他費用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關公告。
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
本基金審計費用以及信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終
實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
華商均衡成長混合C
基金運作綜合費率（年化）
2.12%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：本基金特有風險、市場風險、流動性風險、管理風險、啟用
側袋機制的風險、股指期貨投資風險、資產支持證券投資風險、存托憑證投資風險以及其他風險。
其中，本基金特有風險為：本基金是混合型基金，既能投資股票等權益類資產，亦能投資債券等固定收
益類金融工具，因此股票市場和債券市場的變化均會影響到本基金的業績表現?；鸸芾砣藢l揮專業研究
優勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產品的深入研究，持續優化組合配置，以控制特定風險。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要的信息發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書和基
金產品資料概要，并登載在規定網站上，其中基金產品資料概要還應當登載在基金銷售機構網站或營業網
點。其他情況下，基金管理人至少每年更新一次基金招募說明書、基金產品資料概要。因此，本文件內容相
比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發
布的相關臨時公告等。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁地
點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、010-58573300。
1、《華商均衡成長混合型證券投資基金基金合同》、《華商均衡成長混合型證券投資基金托管協議》、
《華商均衡成長混合型證券投資基金招募說明書》；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機構及聯系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
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