興全貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年06月30日更新）

興全貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年06月30日更新）
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              興全貨幣市場證券投資基金更新招募說明書

興全貨幣市場證券投資基金

更新招募說明書

（2025年06月30日更新）

基金管理人：興證全球基金管理有限公司

基金托管人：興業銀行股份有限公司

興全貨幣市場證券投資基金更新招募說明書

重要提示

本基金由基金管理人申請經中國證監會證監基金字[2006]49號文批準募集。

本基金基金合同于2006年4月27日正式成立。

本招募說明書是對原《興全貨幣市場證券投資基金招募說明書》的更新，

原招募說明書與本招募說明書不一致的，以本招募說明書為準。本基金管理人

保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，

但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實

質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

投資有風險，投資者認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基

金產品資料概要，全面認識本基金產品的風險收益特征，充分考慮投資人自身

的風險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為

作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資要承擔相應風險，包括市場風

險、管理風險、流動性風險、本基金特定風險、操作或技術風險、合規風險等。

在投資人作出投資決策后，基金投資運作與基金凈值變化引致的投資風險，由

投資者自行負責。

本基金管理人及其所管理基金的過往業績并不預示本基金未來表現。

本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用

基金財產，但投資者投資于本基金不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類

金融機構，基金管理人不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。

本次招募說明書更新內容為：

1、更新了“基金管理人”“基金托管人”部分的相關內容。

2、更新了“相關服務機構”部分的相關內容。

3、更新了“基金的投資”“基金的業績”中基金投資組合報告、基金業績

表現部分內容。

4、更新了“其他應披露事項”更新本期基金臨時公告。

5、更新了“基金份額持有人的服務”部分的相關內容。

除上述內容外，本更新招募說明書所載內容截止日2025年5月31日（特別

事項注明除外），有關財務數據和凈值表現摘自本基金2025年第1季度報告，

數據截止日為2025年3月31日（財務數據未經審計）。本基金托管人興業銀行

興全貨幣市場證券投資基金更新招募說明書

股份有限公司已復核了本次更新的招募說明書。

興全貨幣市場證券投資基金更新招募說明書

目錄

重要提示..............................................................................................................2

一、緒言..............................................................................................................5

二、釋義..............................................................................................................6

三、基金管理人................................................................................................11

四、基金托管人................................................................................................25

五、相關服務機構............................................................................................29

六、基金的分類................................................................................................57

七、基金的募集................................................................................................59

八、基金合同的生效........................................................................................60

九、基金份額的申購與贖回............................................................................61

十、基金的非交易過戶、轉托管、基金轉換、凍結與解凍........................68

十一、基金的投資............................................................................................70

十二、基金的業績............................................................................................84

十三、基金的財產............................................................................................88

十四、基金資產的估值....................................................................................89

十五、基金的收益與分配................................................................................94

十六、基金的費用與稅收................................................................................96

十七、基金的會計與審計................................................................................98

十八、基金的信息披露....................................................................................99

十九、風險揭示..............................................................................................106

二十、基金合同的終止與基金財產的清算..................................................109

二十一、基金合同的內容摘要......................................................................111

二十二、基金托管協議的內容摘要..............................................................125

二十三、對基金份額持有人的服務..............................................................148

二十四、其他應披露事項..............................................................................150

二十五、招募說明書的存放及查閱方式......................................................151

二十六、備查文件..........................................................................................152

興全貨幣市場證券投資基金更新招募說明書

一、緒言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基

金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售

管理辦法》、《貨幣市場基金監督管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息

披露管理辦法》、《貨幣市場基金信息披露特別規定》、《公開募集開放式證

券投資基金流動性風險管理規定》（以下簡稱“《流動性規定》”）等相關法

律法規以及《興全貨幣市場證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）

編寫。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重

大遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募

說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提

供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會核準。基金合

同是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合

同取得基金份額即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份

額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合

同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的

權利和義務，應詳細查閱基金合同。

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二、釋義

本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：

1.基金或本基金：指興全貨幣市場證券投資基金

2.基金合同、本基金合同：指《興全貨幣市場證券投資基金基金合同》及

其任何有效修訂和補充

3.招募說明書：指《興全貨幣市場證券投資基金招募說明書》及其更新

4.托管協議：指基金管理人與基金托管人簽訂的《興全貨幣市場證券投資

基金托管協議》及其任何有效修訂和補充

5.發售公告：指《興全貨幣市場證券投資基金份額發售公告》

6.法律法規：指中國現時有效并公布實施的法律、行政法規、部門規章及

規范性文件、地方法規、地方政府規章及規范性文件

7.《證券法》：指《中華人民共和國證券法》

8.《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員

會第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員

會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員

會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共

和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

9.《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

10.《流動性規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1

日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對

其不時做出的修訂

11.《銷售辦法》：指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日

實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時

做出的修訂

12.《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實施的，并經2020年3月20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的

決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不

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時做出的修訂

13.《管理辦法》：指《貨幣市場基金監督管理辦法》

14.《信息披露特別規定》：指《證券投資基金信息披露編報規則第5號＜

貨幣市場基金信息披露特別規定＞》

15.中國證監會：指中國證券監督管理委員會

16.中國銀監會：指中國銀行業監督管理委員會

17.基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享受權利并承擔義

務的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18.基金管理人：指興證全球基金管理有限公司

19.基金托管人：指興業銀行股份有限公司

20.基金份額持有人：指依法并依據本基金合同、招募說明書取得并持有本

基金份額的投資者

21.銷售機構：指興證全球基金管理有限公司及基金代銷機構

22.基金代銷機構：指取得基金代銷業務資格，接受基金管理人委托并與基

金管理人簽訂了代銷協議，代為辦理基金銷售服務業務的機構

23.基金銷售網點：指興證全球基金管理有限公司的直銷網點及基金代銷機

構的代銷網點

24.注冊登記機構：指興證全球基金管理有限公司

25.注冊登記業務：指基金登記、存管、清算和交收業務，具體內容包括投

資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、發放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊等

26.個人投資者：指符合法律法規規定可以投資開放式證券投資基金的自然

人

27.機構投資者：指符合法律法規規定可以投資開放式證券投資基金的在中

華人民共和國境內注冊登記或經有關政府有關部門批準設立的法人、社會團體

和其他組織、機構

28.合格境外機構投資者：指符合法律法規規定可投資于中國境內證券市場

的中國境外的機構投資者

29.投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者的總稱

30.基金賬戶：指基金注冊登記機構為投資者開立的記錄其持有基金管理人

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所管理的開放式基金基金份額情況的賬戶

31.交易賬戶：指各銷售機構為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機構辦

理基金交易所引起的基金份額的變動及結余情況的賬戶

32.基金合同生效日：指修改后的《興全貨幣市場證券投資基金基金合同》

生效日，原《興全貨幣市場證券投資基金基金合同》自同一日終止

33.基金合同終止日：指基金合同規定的終止事由出現后按照基金合同規定

的程序并報中國證監會備案并公告之日

34.募集期：指自基金份額開始發售之日起計算，最長不超過3個月的期限

35.存續期：指基金合同生效后合法存續的不定期期限

36.日/天：指公歷日

37.月：指公歷月

38.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日

39.開放日：指銷售機構為基金投資者辦理基金申購、贖回等業務的工作日

40.T日：指申購、贖回或辦理其他基金業務的申請日

41.T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

42.元：指中國法定貨幣人民幣元

43.認購：指在本基金募集期內，基金投資者購買本基金基金份額的行為

44.發售：指在本基金募集期內，銷售機構向投資者銷售本基金份額的行為

45.申購：指在本基金合同生效后，投資者申請購買本基金份額的行為

46.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規定的條件和基

金銷售網點規定的手續，向基金管理人賣出基金份額的行為

47.轉托管：指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬

戶轉入另一交易賬戶的業務

48.定期定額投資計劃：指投資者通過有關銷售機構提出申請，約定每期扣

款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行

賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

49.銷售服務費：指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用。本

基金從基金財產中計提銷售服務費，該筆費用屬于基金的營運費用

50.基金份額分類：本基金根據銷售服務費等不同，分設三類基金份額：A

類基金份額、B類基金份額和E類基金份額。三類基金份額分設不同的基金代

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碼，收取不同的銷售服務費并分別公布每萬份基金凈收益和7日年化收益率

51.A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

52.B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

53.E類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別

54.升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份

額的最低份額要求時，基金的注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的

A類基金份額全部升級為B類基金份額

55.降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基

金份額的最低份額要求時，基金的注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保

留的B類基金份額全部降級為A類基金份額

56.攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按票面利率或協議利率并考

慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續期限內按實際利率法攤銷，每日計提

損益

57.每萬份基金凈收益：指每萬份基金份額的日凈收益或者每萬份基金份額

凈收益累計值

58.基金7日年化收益率：指以最近7日（含節假日）收益所折算的年收益

率

59.基金收益：指基金投資所得債券利息、票據投資收益、買賣證券差價、

銀行存款利息以及其他合法收益

60.基金資產總值：指基金所購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和

基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和

61.基金資產凈值：指基金資產總值減去負債后的價值

62.基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日發行在外的基金份額

總數

63.基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈

值的過程

64.流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉

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讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條

件的資產，但中國證監會認可的特殊情形除外

65.偏離度：指采用影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值的偏離程

度，等于（NAVs-NAVa）/NAVa，其中NAVs為影子定價確定的基金資產凈值，

NAVa為攤余成本法確定的基金資產凈值

66.指定媒介：指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定

互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披

露網站）等媒介

67.不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免并不能克服且在基金

合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發生的，使基金合同當事人無法全

部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災

害、戰爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、法律法規變化、突發停電或其他突

發事件、證券交易所非正常暫停或停止交易

68.基金產品資料概要：指《興全貨幣市場證券投資基金基金產品資料概

要》及其更新

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三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：興證全球基金管理有限公司

設立日期：2003年9月30日

住所：上海市黃浦區金陵東路368號

辦公地址：上海市浦東新區芳甸路1155號浦東嘉里城辦公樓28樓

法定代表人：莊園芳

聯系人：蔡雅毅

聯系電話：021-20398888

組織形式：有限責任公司

注冊資本：人民幣1.5億元

興證全球基金管理有限公司（成立時名為“興業基金管理有限公司”，以

下簡稱“公司”）經證監基金字[2003]100號文批準于2003年9月30日成

立。2008年1月，中國證監會批復（證監許可[2008]6號），同意全球人壽保

險國際公司（AEGON International B.V）受讓公司股權并成為公司股東。2008

年4月9日，公司完成股權轉讓、變更注冊資本等相關手續后，公司注冊資本

由9800萬元變更為人民幣1.2億元，其中興業證券股份有限公司的出資占注冊

資本的51%，全球人壽保險國際公司的出資占注冊資本的49%。2008年7月，

經中國證監會批準（證監許可[2008]888號），公司于2008年8月25日完成

變更公司名稱、注冊資本等相關手續后，公司名稱變更為“興業全球基金管理

有限公司”，注冊資本增加為1.5億元人民幣，其中兩股東出資比例不變。

2016年12月28日，因公司發展需要，公司名稱變更為“興全基金管理有限公

司”。2020年3月18日，公司名稱變更為“興證全球基金管理有限公司”。

截至2025年5月31日，公司旗下已管理興全可轉債混合型證券投資基金

等共75只基金，包括股票型、混合型、債券型、貨幣型、指數型、FOF等類

型。

興證全球基金管理有限公司總部位于上海，在北京、上海、深圳、廈門設

有分公司，并成立了全資子公司——興證全球資本管理（上海）有限公司。公

司總部下設投資決策委員會、風險管理委員會、綜合管理部、計劃財務部、審

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計部、風險管理部、合規管理部、投融資業務審批部、基金運營部、信息技術

部、基金管理部、研究部、專戶投資部、固定收益部、FOF投資與金融工程

部、養老金管理部、交易部、市場部、渠道部、機構業務部、電子商務部、營

銷服務部、國際業務部、基礎設施投資部，隨著公司業務發展的需要，將對業

務部門進行相應的調整。

（二）主要人員情況

1、董事會成員概況

暫由副董事長、總經理、財務負責人莊園芳女士代為履行董事長職務。

莊園芳女士，副董事長、總經理、財務負責人，1970年生，高級工商管理

碩士。歷任興業證券股份有限公司副總裁，興證全球基金管理有限公司董事長

及法定代表人等職務。現任興證全球基金管理有限公司副董事長、總經理、財

務負責人，兼任上海市第十六屆人民代表大會代表，中國證券投資基金業協會

監事會監事、公募基金委員會委員、養老金業務委員會委員、基金行業文化建

設委員會委員，上海市基金同業公會副會長、理事、理事會社會責任專業委員

會主任委員、理事會人才戰略與培訓專業委員會委員、理事會自律管理管理專

業委員會委員，上?；饦I公益基金會理事長、法定代表人。

趙思思女士，董事，1985年生，中共黨員，工商管理碩士。歷任興業證券

西安東一路營業部客戶經理，興業證券理財服務中心銷售服務，興業證券西安

朱雀大街營業部客服部經理、財富管理一部副總經理，興業證券陜西分公司總

經理，興業證券上海分公司總經理等職務?，F任興業證券股份有限公司財富管

理部總經理，兼任興證期貨有限公司董事。

肖恩·約翰遜先生（Shawn Cary Johnson），董事，1963年生，美國國

籍，工商管理碩士。歷任布拉克斯頓咨詢公司（德勤企業戰略咨詢集團）高級

助理、項目經理，TMT軟件公司總裁，MGA軟件公司業務發展副總裁，道富全球

資產管理公司全球基礎研究總監、投資委員會主席，Guidon Global LLC創始

人，Stealth金融科技初創公司臨時首席執行官，安保資本投資有限公司首席

執行官等職務?，F任全球人壽資產管理控股有限公司首席執行官，兼任伯里亞

學院受托人，美國航空航天學會高級成員，電機及電子工程師學會成員。

萬維德先生（Marc van Weede），董事，1965年生，荷蘭國籍，林業學碩

士。歷任Forsythe International N.V.財務經理，麥肯錫咨詢公司全球副董

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事，荷蘭全球人壽保險集團執行副總裁、全球戰略與可持續發展負責人等職

務?，F任全球人壽資產管理控股有限公司企業發展負責人，兼任法國郵政銀行

資產管理公司監事會成員，全球人壽資產管理英國有限公司非執行董事，全球

人壽資產管理（亞洲）有限公司董事。

曾建良先生（TSANG Kin Leung），董事，1978年生，中國香港，金融碩

士。歷任南方東英資產管理有限公司合規部合規主管，信譽金融集團有限公司

綜合發展部顧問（資產管理），博時基金（國際）有限公司風險、法律及合規

主管等職務。現任全球人壽資產管理（亞洲）有限公司董事、香港區主管。

陸雄文先生，獨立董事，1966年生，中共黨員，經濟學博士。歷任復旦大

學市場營銷系主任、副院長、常務副院長等職務?，F任復旦大學管理學院院

長、教授，兼任寶山鋼鐵股份有限公司獨立董事，上?？苿撱y行有限公司獨立

董事，中國東方航空股份有限公司獨立董事，全國工商管理專業學位研究生教

育指導委員會副主任委員，上海長三角商業創新研究院理事。

盧東斌先生，獨立董事，1948年生，中共黨員，經濟學博士。歷任中共吉

林省延吉市委辦公室常委秘書，延邊大學教師，日本東海大學交換研究員，中

國人民大學商學院副院長等職務。已退休，現任中國管理現代化研究會并購重

組專業委員會榮譽主任委員。

孫小寧女士，獨立董事，1969年生，工商管理碩士。歷任中國人民銀行國

際司高級項目官員，麥肯錫公司高級項目經理，國際金融公司高級投資官員，

新加坡政府投資公司高級副總裁、北亞直接投資聯席主管、私募股權直接投資

中國區負責人等職務?，F任泰康保險集團股份有限公司董事。

未發現公司獨立董事存在不良誠信記錄。

2、監事會成員概況

黃奕林先生，監事會主席，1968年生，中共黨員，經濟學博士。歷任南方

證券宏觀研究部經理，深圳證券交易所研究員，興業證券股份有限公司固定收

益事業總部總經理等職務?，F任興業證券股份有限公司黨委委員、副總裁，兼

任興證（香港）金融控股有限公司董事。

戴明仁先生（Damiaan Frans Rudolf Jacobovits de Szeged），監事，

1970年生，荷蘭和瑞士雙國籍，金融學碩士。歷任摩根大通債券資本市場部副

總裁，全球人壽保險集團集團業務發展執行副總裁兼負責人、管理委員會成

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員，全美人壽保險亞洲公司執行委員會成員，全美人壽百慕大公司首席執行

官、亞洲執行委員會成員，全球人壽保險集團集團業務發展執行副總裁，全球

人壽保險歐洲大陸公司首席財務官、歐洲大陸區執行委員會成員，全球人壽保

險國際公司首席運營官、執行委員會成員等職務。現任全球人壽資產管理控股

有限公司首席財務和轉型官、董事，兼任全球人壽投資管理有限公司常務董

事、行政總裁，法國郵政銀行資產管理公司監事會成員，毛里求斯基金會監事

會成員。

石峰先生，職工監事，1980年生，經濟學碩士。歷任畢馬威華振會計師事

務所上海分所審計部審計經理，興證全球基金管理有限公司計劃財務部負責人

等職務?，F任興證全球基金管理有限公司計劃財務部總監。

朱瑋女士，職工監事，1982年生，中共黨員，法學碩士。歷任中歐基金管

理有限公司監察稽核部副總監、興業基金管理有限公司法律與合規部合規總

監、興證全球基金管理有限公司監察稽核部總監助理等職務?，F任興證全球基

金管理有限公司紀委委員兼審計部總監、合規管理部副總監（主持工作）、紀

委辦公室副主任（主持工作），兼任興證全球資本管理（上海）有限公司監

事。

3、高級管理人員概況

莊園芳女士，副董事長、總經理、財務負責人，代為履行董事長、法定代

表人職務。（簡歷請參見上述董事會成員概況）

楊衛東先生，黨委委員、紀委書記、督察長，1968年生，中共黨員，法學

學士。歷任陜西團省委組織部科員，海南省省委臺辦接待處科員，海通證券股

份有限公司?？跔I業部負責人、大連分公司總經理，興業證券股份有限公司資

產管理部副總經理，上海凱業集團公司總裁，興證全球基金管理有限公司總經

理助理兼市場部總監、副總經理兼上海分公司負責人等職務?，F任興證全球基

金管理有限公司黨委委員、紀委書記、督察長。

陳錦泉先生，黨委書記、副總經理，1977年生，中共黨員，工商管理碩

士。歷任華安證券股份有限公司證券投資總部投資經理，平安保險資產運營中

心高級組合經理，平安資產管理公司投資管理部副總經理，興證全球基金管理

有限公司興全綠色投資混合型證券投資基金（LOF）基金經理、專戶投資部總

監、總經理助理等職務?，F任興證全球基金管理有限公司黨委書記兼副總經

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理、專戶投資部總監、固定收益部總監、基礎設施投資部總監、投資經理。

謝治宇先生，副總經理，1981年生，經濟學碩士。歷任興證全球基金管理

有限公司研究部研究員、專戶投資部投資經理、基金管理部基金經理、基金管

理部投資副總監兼基金經理、基金管理部投資總監兼基金經理、公司總經理助

理兼基金管理部投資總監、基金經理、基金管理部總監、投資總監。現任興證

全球基金管理有限公司副總經理兼研究部總監、國際業務部總監、基金經理。

詹鴻飛先生，副總經理兼首席信息官，1971年生，工商管理碩士。歷任建

設銀行福建省分行信托投資公司、建設銀行福建省分行直屬支行電腦部職員、

信貸員，興業證券股份有限公司上海管理總部電腦部經理，興業證券股份有限

公司信息技術部總經理助理，興證全球基金管理有限公司運作保障部副總監、

總監及總經理助理等職務?，F任興證全球基金管理有限公司副總經理兼首席信

息官兼基金運營部總監、交易部總監。

嚴長勝先生，副總經理，1972年生，高級工商管理碩士。歷任武漢海爾電

器股份有限公司車間、設計科、銷售公司職員，華泰證券股份有限公司綜合發

展部高級經理，興業證券股份有限公司研究所、戰略規劃小組、機構客戶部副

總經理，民生證券股份有限公司總裁助理、機構銷售總部總經理，興證全球基

金管理有限公司總經理助理等職務?，F任興證全球基金管理有限公司副總經

理。

秦杰先生，黨委委員、副總經理，1981年生，中共黨員，經濟學碩士。歷

任畢馬威華振會計師事務所助理審計經理，德勤華永會計師事務所高級咨詢

師，畢馬威企業咨詢（中國）有限公司高級經理，興證全球基金管理有限公司

監察稽核部總監、綜合管理部總監、黨委辦公室主任、紀委辦公室主任、總經

理助理、合規管理部總監，現任興證全球基金管理有限公司黨委委員兼副總經

理、董事會秘書、風險管理部總監、投融資業務審批部總監、興證全球資本管

理（上海）有限公司執行董事及法定代表人。

4、本基金基金經理

謝芝蘭女士，經濟學碩士。歷任信誠基金管理有限公司交易員，興證全球

基金管理有限公司研究員兼基金經理助理?，F任興全貨幣市場證券投資基金基

金經理（2016年4月22日起至今）、興證全球恒惠30天持有期超短債債券型

證券投資基金基金經理（2021年6月2日起至今）。

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本基金歷任基金經理：

劉兆洋先生，于2006年04月27日至2007年04月17日期間，曾管理本基

金。

李友超先生，于2007年04月17日至2012年06月29日期間，曾管理本基

金。

張睿女士，于2012年06月29日至2014年06月10日期間，曾管理本基金。

楊云先生，于2014年06月10日至2015年07月10日期間，曾管理本基金。

鐘明女士，于2015年06月30日至2017年05月04日期間，曾管理本基金。

鄧娟女士，于2019年06月17日至2022年01月14日期間，曾管理本基金。

5、投資決策委員會成員

本基金采用投資決策委員會領導下的基金經理負責制?；鸸芾砣斯纪?
資決策委員會成員由以下人員組成：

莊園芳興證全球基金管理有限公司副董事長、總經理

謝治宇興證全球基金管理有限公司副總經理兼研究部總監、國際業務部總

監、興全合潤混合型證券投資基金基金經理、興全合宜靈活配置混合型證券投

資基金（LOF）基金經理、興全社會價值三年持有期混合型證券投資基金基金經

理

喬遷興證全球基金管理有限公司基金管理部總監、投資總監兼興全商業模

式優選混合型證券投資基金基金經理、興全新視野靈活配置定期開放混合型發

起式證券投資基金基金經理

任相棟興證全球基金管理有限公司基金管理部副總監、國際業務部副總監

兼興全合泰混合型證券投資基金基金經理、興證全球合衡三年持有期混合型證

券投資基金基金經理

上述人員之間不存在近親屬關系。

（三）基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包

括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自基金合同生效之日起，根據法律法規和基金合同獨立運用并管理基

金財產；

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（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的

其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規定召集基金份額持有人大會；

（6）依據基金合同及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違

反了基金合同及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采

取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務

并獲得基金合同規定的費用；

（10）依據基金合同及有關法律規定決定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的

利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利，在遵循基金份額持有人利益優

先原則的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份額行使相關基金份額持有

人權利；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或

者實施其他法律行為；

（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金

提供服務的外部機構；

（15）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、

贖回、轉換和非交易過戶等業務規則；

（16）法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包

括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理

基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續；

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（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基

金財產；

（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化

的經營方式管理和運作基金財產；

（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分

別管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得利用基金財產

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（7）依法接受基金托管人的監督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合基金合同等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定，履行信息披露及

報告義務；

（12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金

法》、基金合同及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，

不向他人泄露；

（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

（14）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他

相關資料，保存期限不少于法律法規的規定；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并

且保證投資者能夠按照基金合同規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

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（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、

變現和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監

會并通知基金托管人；

（20）因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權

益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監督基金托管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務，基金

托管人違反基金合同造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利

益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關

基金事務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施

其他法律行為；

（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，基

金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基

金募集期結束后30日內退還基金認購人；

（25）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。

（四）基金管理人承諾

1、本基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律法規、基金合同和中國

證監會的有關規定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反現行有

效的有關法律法規、基金合同和中國證監會有關規定的行為發生。

2、本基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及

有關法律法規，建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發生：

（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

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（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（8）法律、行政法規和中國證監會禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守

國家有關法律、法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規經營；

（2）違反基金合同或托管協議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；

（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；

（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規定履行職責；

（7）違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定，

泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資

內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關

的交易活動；

（8）違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當手段謀求業務發展；

（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（13）其他法律法規以及中國證監會禁止的行為。

4、基金經理承諾

（1）依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

（2）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

（3）不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定，

泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資

內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關

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的交易活動；

（4）不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的風險管理與內部控制制度

1、風險管理的理念

（1）風險管理是業務發展的保障；

（2）最高管理層承擔最終責任；

（3）分工明確、相互牽制的組織結構是前提；

（4）制度建設是基礎；

（5）制度執行監督是保障。

2、風險管理的原則

（1）全面性原則：公司風險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各

項業務過程和業務環節；

（2）獨立性原則：公司設立獨立的風險管理部、審計部、合規管理部，風

險管理部、審計部、合規管理部保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部

門風險控制工作進行稽核和檢查；

（3）相互制約原則：公司及各部門在內部組織結構的設計上要形成一種相

互制約的機制，建立不同崗位之間的制衡體系；

（4）定性和定量相結合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理

更具客觀性和操作性；

（5）重要性原則：公司的發展必須建立在風險控制完善和穩固的基礎上，

內部風險控制與公司業務發展同等重要。

3、風險管理和內部風險控制體系結構

公司的風險管理體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，由最高

管理層對風險管理負最終責任，各個業務部門負責本部門的風險評估和監控，

風險管理部、審計部、合規管理部負責監察公司的風險管理措施的執行。具體

而言，包括如下組成部分：

（1）董事會：負責制定公司的風險管理政策，對風險管理負完全的和最終

的責任。董事會下設執行委員會和風險控制委員會；

（2）督察長：獨立行使督察權利，直接對董事會負責，及時向風險控制委

員會提交有關公司規范運作和風險控制方面的工作報告；

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（3）投資決策委員會：負責指導基金財產的運作、制定本基金的資產配置

方案和基本的投資策略；

（4）風險管理委員會：負責對基金投資運作的風險進行測量和監控；

（5）風險管理部、審計部、合規管理部：負責對公司風險管理政策和措施

的執行情況進行監察，并為每一個部門的風險管理系統的發展提供協助，使公

司在一種風險管理和控制的環境中實現業務目標；

（6）業務部門：風險管理是每一個業務部門最首要的責任。部門經理對本

部門的風險負全部責任，負責履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管

理系統的開發、執行和維護，用于識別、監控和降低風險。

4、內部控制制度綜述

（1）風險控制制度

公司風險控制的目標為嚴格遵守國家法律法規、行業自律規定和公司各項

規章制度，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格；不斷提高經

營管理水平，在風險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化；建立

行之有效的風險控制機制和制度，確保各項經營管理活動的健康運行與公司財

產的安全完整；維護公司信譽，保持公司的良好形象。

針對公司面臨的各種風險，包括政策和市場風險，管理風險和職業道德風

險，分別制定嚴格防范措施，并制定崗位分離制度、空間分離制度、作業流程

制度、集中交易制度、信息披露制度、資料保全制度、保密制度和獨立的監察

稽核制度等相關制度。

（2）監察稽核制度

監察稽核工作是公司內部風險控制的重要環節。公司設督察長和審計部。

督察長全面負責公司的監察稽核工作，可在授權范圍內列席公司任何會議，調

閱公司任何檔案材料，對基金資產運作、內部管理、制度執行及遵規守法情況

進行內部監察、稽核；出具監察稽核報告，報公司董事會和中國證監會，如發

現公司有重大違規行為，應立即向公司董事會和中國證監會報告。

審計部具體執行監察稽核工作，并協助督察長工作。審計部具有獨立的檢

查權、獨立的報告權、知曉權和建議權。具體負責對公司內部風險控制制度提

出修改意見；檢查公司各部門執行內部管理制度的情況；監督公司資產運作、

財務收支的合法性、合規性、合理性；監督基金財產運作的合法性、合規性、

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合理性；調查公司內部的違規事件；協助監管機關調查處理相關事項；負責員

工的離任審計；協調外部審計事宜等。

（3）內部財務控制制度

財務管理的目的在于規范公司會計行為，保證會計資料真實、完整；加強

財務管理，合理使用公司財務資源，提高公司資金的運用效率，控制公司財務

風險，保護公司股東的利益，保證公司財產安全、完整和增值。

公司內部財務控制制度主要內容有：公司財務核算實行權責發生制的原則，

會計使用國家許可的電算化軟件。公司實行財務預算管理制度，財務室在綜合

各部門財務預算的基礎上負責編制并報告公司總經理，經董事會批準后組織實

施。各部門應認真做好財務預算的編制和實施工作。

5、風險管理和內部風險控制的措施

（1）建立、健全內控體系，完善內控制度：公司建立、健全了內控結構，

高管人員關于內控有明確的分工，確保各項業務活動有恰當的組織和授權，確

保監察稽核工作是獨立的，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定

期更新；

（2）建立相互分離、相互制衡的內控機制：建立、健全了各項制度，做到

基金經理分開，投資決策分開，基金交易集中，形成不同部門，不同崗位之間

的制衡機制，從制度上減少和防范風險；

（3）建立、健全崗位責任制：建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明

確自己的任務、職責，并及時將各自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減

少風險；

（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序：建立了風險管理委員

會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關的風險；公司建立了自下而

上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風

險狀況，從而以最快速度作出決策；

（5）建立內部監控系統：建立了有效的內部監控系統，如電腦預警系統、

投資監控系統，能對可能出現的各種風險進行全面和實時的監控；

（6）使用數量化的風險管理手段：采取數量化、技術化的風險控制手段，

建立數量化的風險管理模型，用以提示指數趨勢、行業及個股的風險，以便公

司及時采取有效的措施，對風險進行分散、控制和規避，盡可能地減少損失；

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（7）提供足夠的培訓：制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適

當的培訓，使員工明確其職責所在，控制風險。

6、基金管理人關于內部合規控制聲明書

基金管理人確知建立、維護、維持和完善內部控制制度是基金管理人董事

會及管理層的責任?；鸸芾砣颂貏e聲明以上關于內部控制的披露真實、準確，

并承諾將根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。

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四、基金托管人

一、基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱：興業銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區江濱中大道398號興業銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號

郵政編碼：200120

法定代表人：呂家進

成立日期：1988年8月22日

批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行總行，銀復[1988]347號

基金托管業務批準文號：中國證監會證監基金字[2005]74號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：207.74億元人民幣

存續期間：持續經營

2、發展概況及財務狀況

興業銀行成立于1988年8月，是經國務院、中國人民銀行批準成立的首批

股份制商業銀行之一，總行設在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證

券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至2024

年12月31日，興業銀行資產總額達10.51萬億元，實現營業收入2122.26億元，

同比增長0.66%，實現歸屬于母公司股東的凈利潤772.05億元。開業三十多年

來，興業銀行始終堅持“真誠服務，相伴成長”的經營理念，致力于為客戶提

供全面、優質、高效的金融服務。

二、托管業務部部門設置及員工情況

興業銀行股份有限公司總行設資產托管部，下設綜合管理處、證券基金處、

信托保險處、理財私募處、需求支持處、稽核監察處、投資監督處、運行管理

處，共有員工100余人，業務崗位人員均具有基金從業資格。

三、基金托管業務經營情況

興業銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管業

務批準文號：證監基金字[2005]74號。截至2025年3月31日，興業銀行共托

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管證券投資基金775只，托管基金的基金資產凈值合計25048.94億元，基金份

額合計23554.81億份。

四、基金托管人的內部控制制度

（一）內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規

定，守法經營、規范運作、嚴格監察，確保業務的穩健運行，保證基金資產的

安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的

合法權益。

（二）內部控制組織結構

興業銀行基金托管業務內部控制組織架構由總行內部控制委員會、總行風

險管理部門、總行審計部、總行資產托管部、總行運營管理部及分行托管運營

機構共同組成。各級內部控制組織依照本行相關制度對本行托管業務風險管理

和內部控制實施管理。

（三）內部控制原則

1、全面性原則：內部控制貫穿資產托管業務的全過程，覆蓋各項業務和產

品，以及從事資產托管業務的各機構和從業人員；

2、重要性原則：內部控制應當在全面控制的基礎上，關注重要業務事項和

高風險領域；

3、獨立性原則：開展托管業務的部門和崗位的設置應權責分明、相對獨立、

相互制衡；

4、審慎性原則：內控與風險管理必須以防范風險，保證托管資產的安全與

完整為出發點，“內控優先”，“制度優先”，審慎發展資產托管業務；

5、制衡性原則：內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流

程等方面形成相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率；

6、適應性原則：內部控制體系應同所處的環境相適應，以合理的成本實現

內控目標，內部制度的制訂應當具有前瞻性，并應當根據國家政策、法律及經

營管理的需要，適時進行相應修改和完善；內部控制存在的問題應當能夠得到

及時反饋和糾正；

7、成本效益原則：內部控制應當權衡實施成本與預期效益，以適當的成本

實現有效控制。

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（四）內部控制制度及措施

1、制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、

嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。

2、建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。

3、風險識別與評估：稽核監察處指導業務處室進行風險識別、評估，制定

并實施風險控制措施。

4、相對獨立的業務操作空間：業務操作區相對獨立，實施門禁管理和音像

監控。

5、人員管理：進行定期的業務與職業道德培訓，使員工樹立風險防范與控

制理念，并簽訂承諾書。

6、應急預案：制定完備的《應急預案》，并組織員工定期演練；建立異地

災備中心，保證業務不中斷。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《基金

法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定，托管人對基金的投資對象和

范圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基

金資產估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和

運作的事項，對基金管理人進行業務監督、核查。

基金托管人發現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同

和有關法律法規規定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基

金管理人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期

內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中

國證監會?；鹜泄苋税l現基金管理人有重大違規行為，立即報告中國證監會，

同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。

基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定，

或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中

國證監會報告。

基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、

行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理

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人，并及時向中國證監會報告。

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五、相關服務機構

（一）基金份額發售機構

1、直銷機構

（1）名稱：興證全球基金管理有限公司直銷中心（柜臺）

地址：上海浦東新區錦康路308號陸家嘴世紀金融廣場6號樓13層

聯系人：沈冰心、李倩文

直銷聯系電話：(021)20398927、20398706

傳真號碼：021-20398988、021-20398889

（2）名稱：興證全球基金網上直銷平臺（含微網站、APP）

交易網站：https://trade.xqfunds.com、c.xqfunds.com

客戶服務電話：4006780099，（021）38824536

2、代銷機構（排名不分先后）

本公司已經與下述銷售機構（排名不分先后）簽訂基金銷售協議，投資人

通過下述銷售機構辦理相關業務的，以下述銷售機構的相關規定為準。

（1）名稱：青島銀行股份有限公司

注冊地址：山東省青島市嶗山區秦嶺路6號3號樓

辦公地址：山東省青島市嶗山區秦嶺路6號3號樓

法定代表人：景在倫

網址：https://www.qdccb.com/

客服電話：400-66-96588

（2）名稱：深圳前海微眾銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區南山街道金港街88號微眾銀行大廈1層、

7-10層、12-21層、23-30層

辦公地址：深圳市南山區沙河西路1819號深圳灣科技生態園7棟A座

法定代表人：顧敏

網址：https://www.webank.com/

客服電話：95384

（3）名稱：中國農業銀行股份有限公司

注冊地址：中國北京市東城區建國門內大街69號

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辦公地址：中國北京市東城區建國門內大街69號

法定代表人：谷澍

網址：http://www.abchina.com/

客服電話：95599

（4）名稱：中國銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區復興門內大街1號

辦公地址：北京市西城區復興門內大街1號

法定代表人：葛海蛟

網址：https://www.boc.cn/

客服電話：95566

（5）名稱：中國建設銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區金融大街25號

辦公地址：北京市西城區金融大街25號,香港中環干諾道中3號中國建設

銀行大廈28樓

法定代表人：張金良

網址：http://www.ccb.com/

客服電話：95533

（6）名稱：交通銀行股份有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號

辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區銀城中路188號,香港中環畢打街

20號

法定代表人：任德奇

網址：http://www.bankcomm.com/

客服電話：95559

（7）名稱：招商銀行股份有限公司

注冊地址：中國廣東省深圳市福田區深南大道7088號

辦公地址：中國廣東省深圳市福田區深南大道7088號

法定代表人：繆建民

網址：http://www.cmbchina.com/

客服電話：95555

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（8）名稱：中信銀行股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

網址：http://www.citicbank.com/

客服電話：95558

（9）名稱：上海浦東發展銀行股份有限公司

注冊地址：上海市中山東一路12號

辦公地址：上海市中山東一路12號

法定代表人：張為忠

網址：https://www.spdb.com.cn/

客服電話：95528

（10）名稱：興業銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區江濱中大道398號興業銀行大廈

辦公地址：福建省福州市臺江區江濱中大道398號興業銀行大廈

法定代表人：呂家進

網址：https://www.cib.com.cn/

客服電話：95561

（11）名稱：中國光大銀行股份有限公司

注冊地址：中國北京市西城區太平橋大街25號、甲25號中國光大中心

辦公地址：北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心,香港灣仔告士打

道108號光大中心23樓

法定代表人：吳利軍

網址：http://www.cebbank.com/

客服電話：95595

（12）名稱：中國民生銀行股份有限公司

注冊地址：中國北京市西城區復興門內大街2號

辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號民生銀行大廈

法定代表人：高迎欣

網址：http://www.cmbc.com.cn/

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客服電話：95568

（13）名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區金融大街3號

辦公地址：北京市西城區金融大街3號

法定代表人：鄭國雨

網址：http://www.psbc.com/cn/

客服電話：95580

（14）名稱：華夏銀行股份有限公司

注冊地址：北京市東城區建國門內大街22號

辦公地址：北京市東城區建國門內大街22號華夏銀行大廈

法定代表人：李民吉

網址：https://www.hxb.com.cn/

客服電話：95577

（15）名稱：江蘇江南農村商業銀行股份有限公司

注冊地址：常州市武進區延政中路9號

辦公地址：常州市武進區延政中路9號

法定代表人：莊廣強

網址：http://www.jnbank.com.cn/

客服電話：(0519)96005

（16）名稱：江蘇昆山農村商業銀行股份有限公司

注冊地址：江蘇省昆山市前進東路828號

辦公地址：江蘇省昆山市前進東路828號

法定代表人：謝鐵軍

網址：http://www.ksrcb.com/

客服電話：0512-96079

（17）名稱：廣州農村商業銀行股份有限公司

注冊地址：廣東省廣州市黃埔區映日路9號

辦公地址：廣東省廣州市黃埔區映日路9號

法定代表人：蔡建

網址：http://www.grcbank.com/

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客服電話：95313

（18）名稱：平安銀行股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市羅湖區深南東路5047號

辦公地址：廣東省深圳市羅湖區深南東路5047號,中國廣東省深圳市福田

區益田路5023號平安金融中心B座

法定代表人：謝永林

網址：http://bank.pingan.com/

客服電話：95511

（19）名稱：寧波銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區寧東路345號

辦公地址：浙江省寧波市鄞州區寧東路345號

法定代表人：陸華裕

網址：http://www.nbcb.cn/

客服電話：95574

（20）名稱：江蘇銀行股份有限公司

注冊地址：江蘇省南京市秦淮區中華路26號

辦公地址：江蘇省南京市秦淮區中華路26號

法定代表人：葛仁余

網址：http://www.jsbchina.cn/

客服電話：95319

（21）名稱：渤海銀行股份有限公司

注冊地址：中國天津市河東區海河東路218號

辦公地址：天津市河東區海河東路218號,香港中環國際金融中心二期12

樓1201-1209及1215-1216室

法定代表人：王錦虹

網址：http://www.cbhb.com.cn/

客服電話：95541

（22）名稱：重慶銀行股份有限公司

注冊地址：重慶市江北區永平門街6號

辦公地址：重慶市江北區永平門街6號

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法定代表人：林軍

網址：http://www.cqcbank.com/

客服電話：956023

（23）名稱：東北證券股份有限公司

注冊地址：吉林省長春市南關區生態大街6666號

辦公地址：吉林省長春市南關區生態大街6666號

法定代表人：李福春

網址：www.nesc.cn

客服電話：86-431-85096806

（24）名稱：南京證券股份有限公司

注冊地址：南京市江東中路389號

辦公地址：南京市江東中路389號

法定代表人：李劍鋒

網址：https://www.njzq.com.cn/

客服電話：95386

（25）名稱：國聯證券股份有限公司

注冊地址：江蘇省無錫市濱湖區金融一街8號

辦公地址：無錫市濱湖區金融一街8號國聯金融大廈7-9樓

法定代表人：葛小波

網址：http://www.glsc.com.cn/

客服電話：95570

（26）名稱：平安證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-

25層

辦公地址：深圳市福田區福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-

25層

法定代表人：何之江

網址：http://www.stock.pingan.com/

客服電話：021-38635562,86-755-22627723

（27）名稱：華安證券股份有限公司

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注冊地址：安徽省合肥市濱湖新區紫云路1018號

辦公地址：安徽省合肥市濱湖新區紫云路1018號

法定代表人：章宏韜

網址：http://www.hazq.com/

客服電話：95318

（28）名稱：國海證券股份有限公司

注冊地址：廣西壯族自治區桂林市七星區輔星路13號

辦公地址：廣西壯族自治區南寧市青秀區濱湖路46號國海大廈

法定代表人：何春梅

網址：www.ghzq.com.cn

客服電話：86-771-5532512

（29）名稱：東莞證券股份有限公司

注冊地址：東莞市莞城區可園南路一號

辦公地址：東莞市莞城區可園南路一號

法定代表人：陳照星

網址：www.dgzq.com.cn

客服電話：95328

（30）名稱：中原證券股份有限公司

注冊地址：河南省鄭州市鄭東新區商務外環路10號

辦公地址：河南省鄭州市鄭東新區商務外環路10號

法定代表人：張秋云

網址：https://wt.ccnew.com/

客服電話：95377

（31）名稱：國都證券股份有限公司

注冊地址：北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層10層

辦公地址：北京市東城區東直門南大街3號國華投資大廈9層10層

法定代表人：翁振杰

網址：www.guodu.com

客服電話：86-10-84183203

（32）名稱：東海證券股份有限公司

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注冊地址：江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18層

辦公地址：上海市浦東新區東方路1928號東海證券大廈

法定代表人：王文卓

網址：www.longone.com.cn

客服電話：95531

（33）名稱：中銀國際證券股份有限公司

注冊地址：上海市浦東新區銀城中路200號中銀大廈39層

辦公地址：上海市浦東新區銀城中路200號中銀大廈39層

法定代表人：寧敏

網址：www.bocichina.com

客服電話：400-620-8888

（34）名稱：恒泰證券股份有限公司

注冊地址：內蒙古自治區呼和浩特市新城區海拉爾東街滿世尚都辦公商業

綜合樓

辦公地址：內蒙古自治區呼和浩特市新城區海拉爾東街滿世尚都辦公商業

綜合樓

法定代表人：祝艷輝

網址：http://m.cnht.com.cn/

客服電話：956088

（35）名稱：東方證券股份有限公司

注冊地址：上海市黃浦區中山南路119號東方證券大廈

辦公地址：上海市黃浦區中山南路119號東方證券大廈,中國上海市黃浦區

中山南路318號2號樓3-6層、12層、13層、22層、25-27層、29層、32

層、36層、38層

法定代表人：裘德雄

網址：www.dfzq.com.cn

客服電話：95503

（36）名稱：方正證券股份有限公司

注冊地址：湖南省長沙市天心區湘江中路二段36號華遠華中心4、5號樓

3701-3717

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辦公地址：湖南省長沙市天心區湘江中路二段36號華遠國際中心37層

法定代表人：施華

網址：www.foundersc.com

客服電話：95571

（37）名稱：長城證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓

10-19層

辦公地址：廣東省深圳市福田區福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓

10-19層

法定代表人：王軍

網址：www.cgws.com

客服電話：95514

（38）名稱：光大證券股份有限公司

注冊地址：上海市靜安區新閘路1508號

辦公地址：上海市靜安區新閘路1508號

法定代表人：劉秋明

網址：www.ebscn.com

客服電話：95525

（39）名稱：中信證券華南股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區臨江大道395號901室(部位:自編01),1001室

辦公地址：廣州市天河區臨江大道395號合利天德廣場T1樓10層

法定代表人：陳可可

網址：http://www.gzs.com.cn/

客服電話：95548

（40）名稱：國信證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二

十六層

辦公地址：深圳市福田區福華一路125號國信金融大廈

法定代表人：張納沙

網址：www.guosen.com.cn

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客服電話：95536

（41）名稱：招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道福華一路111號

辦公地址：深圳市福田區福田街道福華一路111號

法定代表人：霍達

網址：http://www.cmschina.com/

客服電話：95565

（42）名稱：廣發證券股份有限公司

注冊地址：廣東省廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街2號618室

辦公地址：廣東省廣州市天河區馬場路26號廣發證券大廈

法定代表人：林傳輝

網址：http://www.gf.com.cn/

客服電話：95575

（43）名稱：中信證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座

辦公地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號中信證券大廈,北京市朝陽區

亮馬橋路48號中信證券大廈

法定代表人：張佑君

網址：www.citics.com

客服電話：95548

（44）名稱：中國銀河證券股份有限公司

注冊地址：北京市豐臺區西營街8號院1號樓7至18層101

辦公地址：北京市豐臺區西營街8號院1號樓青海金融大廈

法定代表人：王晟

網址：www.chinastock.com.cn/

客服電話：4008-888-888、95551

（45）名稱：海通證券股份有限公司

注冊地址：上海市黃浦區廣東路689號

辦公地址：上海市黃浦區中山南路888號海通外灘金融廣場

法定代表人：周杰

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網址：www.htsec.com

客服電話：95553

（46）名稱：華泰聯合證券有限責任公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區南山街道桂灣五路128號前海深港基金

小鎮B7棟401

辦公地址：深圳市福田區深南大道4011號中國港中旅大廈26樓

法定代表人：江禹

網址：http://www.lhzq.com/

客服電話：0755-82492010

（47）名稱：華寶證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路370號2、3、4層

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦電路370號2、3、4層

法定代表人：劉加海

網址：https://www.cnhbstock.com/

客服電話：4008209898

（48）名稱：愛建證券有限責任公司

注冊地址：上海市浦東新區前灘大道199弄5號10層

辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道1600號1幢32樓

法定代表人：江偉

網址：https://www.ajzq.com/

客服電話：400-196-2502

（49）名稱：國新證券股份有限公司

注冊地址：北京市西城區車公莊大街4號2幢1層A2112室

辦公地址：北京市朝陽區朝陽門北大街18號中國人保壽險大廈12-18層

法定代表人：張海文

網址：www.crsec.com.cn

客服電話：95390

（50）名稱：財達證券股份有限公司

注冊地址：石家莊市自強路35號

辦公地址：石家莊市自強路35號

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法定代表人：張明

網址：www.95363.net

客服電話：95363

（51）名稱：申萬宏源證券有限公司

注冊地址：上海市徐匯區長樂路989號45層

辦公地址：上海市徐匯區長樂路989號45層

法定代表人：張劍

網址：www.swhysc.com

客服電話：95523

（52）名稱：華金證券股份有限公司

注冊地址：上海市靜安區天目西路128號19層1902室

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區楊高南路759號30層

法定代表人：燕文波

網址：https://www.huajinsc.cn/

客服電話：956011

（53）名稱：興業證券股份有限公司

注冊地址：福州市湖東路268號

辦公地址：長柳路36號7層701室

法定代表人：蘇軍良

網址：http://www.xyzq.com.cn

客服電話：95562

（54）名稱：長江證券股份有限公司

注冊地址：湖北省武漢市江漢區淮海路88號

辦公地址：湖北省武漢市江漢區新華路特8號

法定代表人：劉正斌

網址：http://www.95579.com/

客服電話：95579

（55）名稱：國投證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道福華一路119號安信金融大廈

辦公地址：深圳市福田區福田街道福華一路119號安信金融大廈

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法定代表人：段文務

網址：www.sdicsc.com.cn

客服電話：95517

（56）名稱：金通證券有限責任公司

注冊地址：浙江省杭州市濱江區東信大道66號5幢D座A區3層

辦公地址：浙江省杭州市濱江區東信大道66號5幢D座A區3層

法定代表人：李勇進區3層

網址：http://www.cs.ecitic.com/xjt/index.html

客服電話：95548

（57）名稱：湘財證券股份有限公司

注冊地址：長沙市天心區湘府中路198號新南城商務中心A棟11樓

辦公地址：長沙市天心區湘府中路198號新南城商務中心A棟11樓

法定代表人：高振營

網址：https://www.xcsc.com/

客服電話：95351

（58）名稱：民生證券股份有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區浦明路8號

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦明路8號

法定代表人：顧偉

網址：https://www.mszq.com/

客服電話：95376

（59）名稱：國元證券股份有限公司

注冊地址：安徽省合肥市蜀山區梅山路18號

辦公地址：安徽省合肥市梅山路18號安徽國際金融中心A座

法定代表人：沈和付

網址：www.gyzq.com.cn

客服電話：95578

（60）名稱：渤海證券股份有限公司

注冊地址：天津經濟技術開發區第二大街42號寫字樓101室

辦公地址：天津市南開區賓水西道8號

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法定代表人：安志勇

網址：https://www.bhzq.com

客服電話：956066

（61）名稱：華泰證券股份有限公司

注冊地址：江蘇省南京市建鄴區江東中路228號

辦公地址：江蘇省南京市建鄴區江東中路228號

法定代表人：張偉

網址：www.htsc.com.cn

客服電話：95597

（62）名稱：山西證券股份有限公司

注冊地址：山西省太原市杏花嶺區府西街69號山西國際貿易中心東塔樓

辦公地址：山西省太原市杏花嶺區府西街69號山西國際貿易中心東塔樓

法定代表人：王怡里

網址：www.sxzq.com

客服電話：95573

（63）名稱：中信證券（山東）有限責任公司

注冊地址：青島市嶗山區深圳路222號1號樓2001

辦公地址：青島市市南區東海西路28號龍翔廣場東座5層

法定代表人：肖海峰

網址：http://sd.citics.com/

客服電話：95548

（64）名稱：東興證券股份有限公司

注冊地址：北京市西城區金融大街5號(新盛大廈)12、15層

辦公地址：北京市西城區金融大街5號(新盛大廈)6、10、12、15、16層

法定代表人：李娟

網址：www.dxzq.net

客服電話：95309

（65）名稱：東吳證券股份有限公司

注冊地址：江蘇省蘇州市吳中區工業園區星陽街5號

辦公地址：江蘇省蘇州市吳中區工業園區星陽街5號

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法定代表人：范力

網址：http://www.dwzq.com.cn/

客服電話：95330

（66）名稱：信達證券股份有限公司

注冊地址：北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓

辦公地址：北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓

法定代表人：祝瑞敏

網址：https://www.cindasc.com/

客服電話：95321

（67）名稱：粵開證券股份有限公司

注冊地址：廣州市黃埔區科學大道60號開發區控股中心19、22、23層

辦公地址：廣州市黃埔區科學大道60號開發區控股中心19、22、23層

法定代表人：崔洪軍

網址：www.ykzq.com/

客服電話：95564

（68）名稱：華源證券股份有限公司

注冊地址：西寧市南川工業園區創業路108號

辦公地址：湖北省武漢市江漢區萬松街道青年路278號中海中心32F-34F

法定代表人：鄧暉

網址：www.tyzq.com.cn

客服電話：95305

（69）名稱：國泰海通證券股份有限公司

注冊地址：上海市浦東新區自由貿易試驗區商城路618號

辦公地址：上海市靜安區南京西路768號

法定代表人：朱健

網址：https://www.gtht.com/

客服電話：95521

（70）名稱：國金證券股份有限公司

注冊地址：四川省成都市青羊區東城根上街95號

辦公地址：上海市浦東新區芳甸路1088號紫竹國際大廈

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法定代表人：冉云

網址：https://www.gjzq.com.cn

客服電話：95310

（71）名稱：中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓

法定代表人：劉成

網址：https://www.csc108.com/

客服電話：4008888108

（72）名稱：中泰證券股份有限公司

注冊地址：濟南市市中區經七路86號

辦公地址：濟南市市中區經七路86號

法定代表人：王洪

網址：https://www.zts.com.cn/

客服電話：95538

（73）名稱：中航證券有限公司

注冊地址：江西省南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈

A棟41層

辦公地址：江西省南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈

A棟41層

法定代表人：戚俠

網址：https://www.avicsec.com/

客服電話：95335

（74）名稱：德邦證券股份有限公司

注冊地址：上海市普陀區曹楊路510號南半幢9樓

辦公地址：上海市黃浦區中山東二路600號外灘金融中心S2棟22層

法定代表人：武曉春

網址：https://www.tebon.com.cn/

客服電話：400-8888-128

（75）名稱：西部證券股份有限公司

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注冊地址：陜西省西安市新城區東新街319號8幢10000室

辦公地址：陜西省西安市新城區東新街319號8幢10000室

法定代表人：徐朝暉

網址：http://www.west95582.com/

客服電話：95582

（76）名稱：華福證券有限責任公司

注冊地址：福建省福州市鼓樓區鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層

辦公地址：上海市浦東新區濱江大道5129號陸家嘴濱江中心N1座

法定代表人：蘇軍良

網址：https://www.hfzq.com.cn/

客服電話：95547

（77）名稱：中國國際金融股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區建國門外大街1號國貿大廈2座27層及28層

辦公地址：北京市朝陽區建國門外大街1號國貿大廈2座27層及28層

法定代表人：陳亮

網址：https://www.cicc.com/

客服電話：400-820-9068

（78）名稱：財通證券股份有限公司

注冊地址：浙江省杭州市西湖區天目山路198號財通雙冠大廈西樓

辦公地址：浙江省杭州市西湖區天目山路198號財通雙冠大廈西樓

法定代表人：章啟誠

網址：www.ctsec.com

客服電話：95336

（79）名稱：華鑫證券有限責任公司

注冊地址：深圳市福田區香蜜湖街道東海社區深南大道7888號東海國際中

心一期A棟2301A

辦公地址：深圳市福田區香蜜湖街道東海社區深南大道7888號東海國際中

心一期A棟2301A

法定代表人：俞洋

網址：http://www.cfsc.com.cn/

興全貨幣市場證券投資基金更新招募說明書

客服電話：400-109-9918

（80）名稱：瑞銀證券有限責任公司

注冊地址：北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心12層、15層

辦公地址：北京市西城區金融大街7號英藍國際金融中心12層、15層

法定代表人：陳安

網址：https://www.ubs.com/cn/sc/ubs-securities

客服電話：010-5832 8888

（81）名稱：中國中金財富證券有限公司

注冊地址：深圳市南山區粵海街道海珠社區科苑南路2666號中國華潤大廈

L4601-L4608

辦公地址：深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟第18-

21層及第04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元

法定代表人：高濤

網址：https://www.ciccwm.com/

客服電話：95532

（82）名稱：國盛證券有限責任公司

注冊地址：江西省南昌市新建區子實路1589號

辦公地址：江西省南昌市紅谷灘新區鳳凰中大道1115號北京銀行營業大樓

16層

法定代表人：劉朝東

網址：https://www.gszq.com/

客服電話：956080

（83）名稱：華西證券股份有限公司

注冊地址：四川省成都市高新區天府二街198號

辦公地址：四川省成都市高新區天府二街198號

法定代表人：楊炯洋

網址：http://www.hx168.com.cn/

客服電話：95584

（84）名稱：申萬宏源西部證券有限公司

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注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈

20樓2005室

辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(新市區)北京南路358號大成國際大廈

20樓2005室

法定代表人：王獻軍

網址：www.swhysc.com/

客服電話：95523

（85）名稱：泰信財富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區建國路乙118號10層1206

辦公地址：北京市朝陽區建國路乙118號10層1206

法定代表人：彭浩

網址：www.taixincf.com

客服電話：400-004-8821

（86）名稱：上?；匣痄N售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人：王翔

網址：www.jiyufund.com.cn

客服電話：400-8205369

（87）名稱：天相投資顧問有限公司

注冊地址：北京市西城區金融街19號富凱大廈B座

辦公地址：北京市西城區新街口外大街28號C座505

法定代表人：林義相

網址：http://www.txsec.com

客服電話：（010）66045678

（88）名稱：和訊信息科技有限公司

注冊地址：北京市朝陽區朝外大街22號1002室

辦公地址：北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈10層

法定代表人：章知方

網址：http://licaike.hexun.com

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客服電話：4009200022

（89）名稱：玄元保險代理有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區張楊路707號1105室

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區張楊路707號1105室

法定代表人：馬永諳

網址：www.licaimofang.com

客服電話：400-080-8208

（90）名稱：陽光人壽保險股份有限公司

注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

辦公地址：北京市朝陽區景輝街33號院1號樓陽光金融中心

法定代表人：李科

網址：https://fund.sinosig.com/

客服電話：95510

（91）名稱：廈門市鑫鼎盛控股有限公司

注冊地址：廈門市思明區鷺江道2號第一廣場1501-1502室

辦公地址：廈門市思明區鷺江道2號第一廣場1501-1502室

法定代表人：林勁

網址：http://www.xds.com.cn/

客服電話：400-6533-789

（92）名稱：上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：上海市閘北區廣中西路1207號306室

辦公地址：上海市陸家嘴銀城中路116號大華銀行大廈7樓

法定代表人：鄭新林

網址：www.pytz.cn

客服電話：021-68889082

（93）名稱：上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區源深路1088號7層

辦公地址：上海市浦東新區平安財富大廈7樓

法定代表人：陳祎彬

網址：http://www.lufunds.com

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客服電話：400-821-9031

（94）名稱：珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區環島東路3000號2719室

辦公地址：廣州市海珠區閱江中路688號保利國際廣場北塔33層

法定代表人：肖雯

網址：www.yingmi.com

客服電話：020-89629066

（95）名稱：上海華夏財富投資管理有限公司

注冊地址：上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268號

辦公地址：北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層

法定代表人：毛淮平

網址：www.amcfortune.com

客服電話：400-817-5666

（96）名稱：北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：西城區宣武門外大街甲1號環球財訊中心D座4層

法定代表人：王偉剛

網址：www.hcfunds.com

客服電話：400-0555-728

（97）名稱：北京廣源達信基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區新街口外大街28號C座六層605室

辦公地址：北京市順義區北京東航中心1號樓3層304B室

法定代表人：齊劍輝

網址：http://www.niuniufund.com

客服電話：400-616-7531

（98）名稱：上海大智慧基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區楊高南路428號1號樓1102單元

辦公地址：中國上海市浦東新區楊高南路428號1號樓1102單元

法定代表人：張俊

網址：www.wg.com.cn

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客服電話：021-20292031

（99）名稱：北京新浪倉石基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區東北旺西路中關村軟件園二期（西擴）N-1、N-2

地塊新浪總部科研樓5層518室

辦公地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區8號樓新浪總部大廈

法定代表人：李柳娜

網址：http：//www.xincai.com

客服電話：010-62675369

（100）名稱：上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦明路1500號8層M座

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦明路1500號8層M座

法定代表人：簡夢雯

網址：www.windmoney.com.cn

客服電話：400-799-1888

（101）名稱：上海中歐財富基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號1008-1室

辦公地址：上海市虹口區公平路18號8棟嘉昱大廈6層

法定代表人：許欣

網址：https://www.zocaifu.com/

客服電話：400-100-2666

（102）名稱：興證期貨有限公司

注冊地址：福州市鼓樓區溫泉街道湖東路268號6層(興業證券大廈)

辦公地址：上海市浦東新區長柳路36號興業證券大廈8層

法定代表人：周峰

網址：http://www.xzfutures.com

客服電話：95562-5

（103）名稱：中信期貨有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13

層1301-1305、14層

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辦公地址：深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層

1301-1305室、14層

法定代表人：竇長宏

網址：http://www.citicsf.com/

客服電話：400-990-8826

（104）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市通州區亦莊經濟技術開發區科創十一街18號院京東集團

總部A座15層

法定代表人：鄒保威

網址：kenterui.jd.com

客服電話：95118

（105）名稱：諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區飛虹路360弄9號6層

辦公地址：上海市閔行區申濱南路1226號諾亞財富中心

法定代表人：吳衛國

網址：www.noah-fund.com

客服電話：400-821-5399

（106）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區筍崗街道筍西社區梨園路8號HALO廣場一期四層

12-13室

辦公地址：深圳市羅湖區筍崗街道筍西社區梨園路8號HALO廣場一期四層

12-13室

法定代表人：薛峰

網址：http://www.jjmmw.com

客服電話：4006-788-887

（107）名稱：上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層

辦公地址：上海市徐匯區宛平南路88號金座東方財富大廈

法定代表人：其實

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網址：www.1234567.com.cn

客服電話：95021

（108）名稱：上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區東大名路501號6211單元

辦公地址：上海市浦東新區濰坊新村街道張楊路500號華潤時代廣場商務

樓10-14樓

法定代表人：陶怡

網址：www.ehowbuy.com

客服電話：400-700-9665

（109）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區西溪路556號螞蟻Z空間

法定代表人：王珺

網址：www.fund123.cn

客服電話：4000766123

（110）名稱：上海長量基金銷售有限公司

注冊地址：浦東新區高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海市浦東新區東方路1267號陸家嘴金融服務廣場二期11層

法定代表人：張躍偉

網址：www.erichfund.com

客服電話：400-8202899

（111）名稱：浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號元茂大廈903室

辦公地址：浙江省杭州市余杭區五常街道同順街18號

法定代表人：吳強

網址：http://www.5ifund.com

客服電話：952555

（112）名稱：上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區臨港新片區?；?0弄1號

208-36室

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辦公地址：上海市虹口區東大名路1098號浦江國際金融廣場53層

法定代表人：李興春

網址：http://www.leadbank.com.cn/

客服電話：400-032-5885

（113）名稱：江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊地址：南京市高淳區經濟開發區古檀大道47號

辦公地址：南京市鼓樓區中山北路2號綠地紫峰大廈2005室

法定代表人：吳言林

網址：www.huilinbd.com

客服電話：025-66046166

（114）名稱：上海挖財基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路759號18層03單元

辦公地址：中國(上海)自由貿易試驗區楊高南路759號18層03單元

法定代表人：方磊

網址：https://wacaijijin.com/

客服電話：021-50810673

（115）名稱：北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區創遠路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市融新科技園C座

法定代表人：李楠

網址：https://danjuanapp.com/

客服電話：400-1599288

（116）名稱：嘉實財富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市天涯區鳳凰島1號樓7層710號

辦公地址：北京市朝陽區建國門外大街21號北京國際俱樂部C座

法定代表人：張峰

網址：https://www.harvestwm.cn/

客服電話：400-021-8850

（117）名稱：泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區建設路9號高地中心1101室

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辦公地址：成都市金牛區花照壁西順街399號西宸國際B座

法定代表人：楊遠芬

網址：www.puyifund.com

客服電話：400-080-3388

（118）名稱：騰安基金銷售（深圳）有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室

辦公地址：深圳市南山區海天二路33號騰訊濱海大廈15樓

法定代表人：譚廣鋒

網址：www.txfund.com

客服電話：95017

（119）名稱：北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓1層103室

辦公地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓1層103室

法定代表人：盛超

網址：www.duxiaomanfund.com

客服電話：95055

（120）名稱：東方財富證券股份有限公司

注冊地址：西藏自治區拉薩市柳梧新區國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區宛平南路88號金座東方財富大廈

法定代表人：戴彥

網址：www.18.cn

客服電話：95357

（121）名稱：中國人壽保險股份有限公司

注冊地址：北京市西城區金融大街16號

辦公地址：北京市西城區金融大街16號

法定代表人：蔡希良

網址：www.e-chinalife.com

客服電話：95515

（122）名稱：中證金牛（北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市豐臺區東管頭1號2號樓2-45室

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辦公地址：北京市西城區宣武門外大街新華社第三工作區A座4、5層

法定代表人：吳志堅

網址：www.jnlc.com

客服電話：4008-909-998

（123）名稱：上海證達通基金銷售有限公司

注冊地址：上海市浦東新區金葵路118弄3層B區

辦公地址：上海市浦東新區金葵路118弄3層B區

法定代表人：姚楊

網址：https://trade.zhengtongfunds.com/index

客服電話：021-20538880

上述基金銷售機構均已取得中國證監會辦法的基金銷售業務資格證書。

（二）注冊登記機構

名稱：興證全球基金管理有限公司

注冊地址：上海市黃浦區金陵東路368號

辦公地址：上海浦東新區錦康路308號陸家嘴世紀金融廣場6號樓13層

法定代表人：莊園芳

聯系人：朱瑞立

電話：（021）20398888

傳真：（021）20398858

（三）出具法律意見書的律師事務所和經辦律師

名稱：上海源泰律師事務所

辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負責人：廖海

電話：021-51150298

傳真：021-51150398

經辦律師：廖海、呂紅

聯系人：廖海

（四）審計基金資產的會計師事務所和經辦注冊會計師

名稱：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）

辦公地址：上海市延安東路222號30樓

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執行事務合伙人：付建超

電話：（021）61418888

傳真：（021）63350377

經辦注冊會計師：吳凌志、馮適

聯系人：吳凌志

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六、基金的分類

（一）基金份額分類

本基金按照基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額數量的不同，

對投資者持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的

基金份額類別。本基金根據銷售服務費等不同，分設A類基金份額、B類基金份

額、E類基金份額，三類基金份額單獨設置基金代碼，并分別公布每萬份基金

凈收益和7日年化收益率。

（二）基金份額類別的限制

投資者可根據申購限額選擇不同的基金份額類別。

份額類別 A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額 

首次申購最低金額 0.01元（直銷中心為10萬元） 0.01元（直銷中心為10萬元） 0.01元 

追加申購最低金額 0.01元（直銷中心為10萬元） 0.01元（直銷中心為10萬元） 0.01元 



各銷售機構也可根據各自情況設定申購起點金額、追加金額、定期定額申

購起點金額、最低保有份額、最低贖回份額，除本公司另有公告外，不得低于

本公司規定的上述最低金額/份額限制。投資者在各銷售機構進行投資時應以銷

售機構官方公告為準。

（三）基金份額的升降級

本基金已自2023年5月25日起取消A類基金份額與B類基金份額自動升降

級業務，即A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500

萬份時，本基金的登記機構將不再把該基金賬戶持有的A類基金份額自動升級

為B類基金份額；B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500

萬份時，本基金的登記機構將不再把該基金賬戶持有的B類基金份額自動降級

為A類基金份額。

（四）相關費用說明

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（1）本基金A類、B類、E類份額均不收取申購、贖回費用。

（2）本基金A類、B類、E類份額適用相同的管理費率和托管費率。

（3）本基金A類、E類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，B類基金份

額的銷售服務費年費率為0.01%。

（五）本基金同一類別內的每一基金份額享有同等分配權。

（六）其他事項

（1）本基金管理人自2023年5月25日起開通本基金B類基金份額的定期

定額投資計劃；

（2）基金管理人可根據基金實際運作情況，經與基金托管人協商一致，在

不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，增加新的

基金份額類別，或取消某基金份額類別，或對基金份額分類辦法及規則進行調

整并公告，且無需召開持有人大會審議。

本基金管理人有權根據實際情況對上述業務進行調整并按照《信息披露辦

法》進行披露。

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七、基金的募集

本基金由管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合

同及其他有關規定，并經中國證監會2006年3月22日證監基金字[2006]49號

文批準募集。

（一）基金類型與存續期間

1、基金類型：貨幣市場基金

2、基金運作方式：契約型開放式

3、基金存續期間：不定期

（二）募集概況

本基金經中國證監會證監基金字[2006]49號文批準，由基金管理人依照

《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關規定，自

2006年4月12日至2006年4月24日向全社會公開募集。經安永大華會計師事

務所驗資，截止2006年4月27日，募集期募集的基金份額及利息轉份額共計

1,729,582,293.12份基金份額，有效認購戶數為3,202戶。

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八、基金合同的生效

（一）基金合同生效時間

本基金的基金合同已于2006年4月27日正式生效。

（二）基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模限制

基金合同生效后，連續20個工作日基金份額持有人數量不滿200人或者基

金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連

續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會報告并提出解決

方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份

額持有人大會進行表決。法律法規另有規定時，從其規定。

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九、基金份額的申購與贖回

（一）日常申購與贖回的場所

本基金的申購和贖回將通過基金管理人的直銷網點及基金代銷機構的代銷

網點進行（具體名單見基金管理人公告）。投資者可按銷售機構提供的交易方

式辦理基金的申購和贖回。代銷機構或代銷機構的代銷網點如有變動，基金管

理人將在基金管理人網站公示。

（二）申購與贖回的開放日及開放時間

1、申購、贖回的開放日：指本基金為投資者辦理基金份額申購、贖回等業

務的工作日，為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購、贖回時除外）。

2、開放時間：

上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日交易時間，即上午9:30-11:30，

下午1:00-3:00。

若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間更改或根據實際情況需要，

基金管理人可以對申購、贖回時間進行調整，并在實施前依照《信息披露辦法》

的有關規定在中國證監會指定媒介上公告。

基金投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申

請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開

放日的價格。

3、申購、贖回的開始時間

本基金已于2006年5月16日起開始辦理日常申購和贖回業務。

4、基金管理人應于申購開始日、贖回開始日前至少3個工作日在至少一種

中國證監會指定的信息披露媒介公告。

（三）申購與贖回的數量限制

1、申購的數額限制

（1）投資者通過直銷柜臺申購A類基金份額、B類基金份額單筆最低限額

為人民幣10萬元（含申購費），最低追加申購金額10萬元（含申購費），通過

本公司網上直銷平臺申購（含定期定額申購）本基金A類基金份額、B類基金份

額單筆最低金額為人民幣10元（含申購費），追加申購單筆最低金額為10元

（含申購費）。除上述情況及另有公告外，基金管理人規定本基金A類基金份

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額、B類基金份額、E類基金份額最低申購金額為0.01元，最低追加申購金額為

單筆0.01元，賬戶最低持有份額為0.01份，定期定額申購最低金額0.01元。

（2）投資者可多次申購，對單個投資者累計持有份額不設上限限制，但法

律法規、中國證監會、本招募說明書另有規定的除外。

2、贖回數額的限制

投資者通過本公司直銷柜臺、網上直銷平臺贖回的最低贖回申請份額、每

筆最低轉換轉出份額為10份。除另有公告外，基金管理人規定本基金每筆最低

贖回份額及單個基金賬戶最低持有份額為0.01份，每筆最低轉換轉出份額為

0.1份。若某筆贖回將導致投資者在相應銷售機構托管的基金份額余額低于最

低持有份額時，基金管理人有權將投資者在該銷售機構托管的基金剩余份額一

次性全部贖回。

3、各銷售機構也可根據各自情況設定申購起點金額、追加金額、定期定額

申購起點金額、最低保有份額、最低贖回份額，除本公司另有公告外，不得低

于本公司規定的上述最低金額/份額限制。投資者在各銷售機構進行投資時應以

銷售機構官方公告為準。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權

益。具體請參見更新的招募說明書或相關公告。

5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回

份額等數量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關

規定在指定媒介上公告。

（四）申購與贖回的原則

1、本基金采用“確定價”原則，即申購、贖回基金的份額價格以1.00元

人民幣為基準進行計算；

2、本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份

額申請；

3、當日的申購、贖回申請可以在當日交易時間結束以前撤銷，在當日的交

易時間結束以后不得撤銷；

4、本基金管理人可根據基金運作的實際情況，在不損害基金份額持有人權

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益的情況下更改上述原則?；鸸芾砣吮仨氂谛乱巹t開始實施前依照有關規定

在中國證監會指定媒介上公告。

（五）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

基金投資者必須根據基金管理人和基金銷售機構規定，在開放日的業務辦

理時間內提出申購或贖回的申請，并辦理有關手續。投資者申購本基金，須按

銷售機構規定的方式備足申購資金?；鸱蓊~持有人提交贖回申請時，其在銷

售機構（網點）及登記注冊機構必須有足夠的基金份額余額，否則會因所提交

的申購、贖回的申請無效而不予成交。

2、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以在基金申購、贖回的交易時間段內收到申購和贖回申請的

當天作為申購或贖回申請日（T日），并在T+1日對該交易的有效性進行確認。

投資者可在T＋2工作日起到其提出申購與贖回申請的網點進行成交查詢；T日

申購成功的基金份額T＋2個工作日起可以贖回。

3、申購和贖回款項支付

申購采用全額繳款方式，若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成

功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將投資者

已繳付的申購款項本金退還給投資者。

投資者T日的贖回申請成功后,基金管理人將指示基金托管人按有關規定將

贖回款項于T＋1日從基金托管專戶劃出，基金管理人通過各銷售機構劃往投資

者銀行賬戶。在發生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同及招募說明書有

關規定處理。

（六）申購份額與贖回金額的計算方式

1、本基金申購份額的計算：

申購份額＝申購金額/每基金份額申購價格

2、在不收取強制贖回費用的情況下，本基金贖回金額的計算：

贖回金額＝贖回份額×每基金份額贖回價格

3、本基金申購和贖回的價格為每基金份額1.00元。本基金通常不收取申

購費用和贖回費用，但發生下列情形之一：

（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國

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債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占

基金資產凈值的比例合計低于5%且影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法

計算的基金資產凈值的偏離度為負時；

（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額

50%，且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5

個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度

為負時；

為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，基金管理人當對當日單個基

金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強

制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產；基金管理人與基金托管人

協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

（七）拒絕或暫停申購與贖回的情況

1、在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的申購申請：

（1）因不可抗力導致基金管理人不能接受申購；

（2）證券交易場所依法決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金

資產凈值；

（3）基金資產規模過大，使基金管理人認為繼續擴大基金規模會影響基金

投資業績，從而損害現有基金份額持有人的利益；

（4）基金管理人認為會有損于現有基金份額持有人利益的某筆申購；

（5）當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的

正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購；

（6）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基

金份額數的比例達到或者超過基金份額總數的50%，或者有可能導致投資者變

相規避前述50%比例要求的，基金管理人有權將上述申購申請全部或部分確認

失敗；

（7）當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場

價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人與基金

托管人協商一致暫停基金估值并采取暫停接受申購申請的措施；

（8）法律、法規規定或經中國證監會批準的其他情形。

發生上述暫停申購情形時，基金管理人立即在指定媒介上刊登暫停公告。

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2、在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請：

（1）因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項；

（2）證券交易場所依法決定臨時停市，導致基金管理人無法計算當日基金

資產凈值；

（3）證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金

資產凈值；

（4）連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回；

（5）基金管理人認為發生繼續接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利

益的情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請；

（6）當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場

價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人與基金

托管人協商一致暫?；鸸乐挡⒉扇⊙泳徶Ц囤H回款項或暫停接受基金贖回申

請的措施；

（7）法律、法規規定或經中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基

金管理人應在當日報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額

支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的

比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所述情形，

按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日

可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢

復贖回業務的辦理。

為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，如本基金單個基金份額

持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可

對其采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。

3、暫停基金的申購、贖回，基金管理人應按照有關規定在指定媒介公告。

（八）巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的情形及處理方式

（1）巨額贖回的認定

若一個工作日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請總數扣除申購申請總數

后的余額）超過上一日基金份額總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。

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（2）巨額贖回的處理方式

當出現巨額贖回時，基金管理人將根據本基金當時的資產組合狀況決定全

額贖回或部分延期贖回。

1）全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，將按正

常贖回程序處理投資者贖回申請。

2）部分延期贖回：當基金管理人認為沒有能力全部兌付投資者的贖回申請

或全部兌付投資者的贖回申請可能對基金的資產凈值造成較大波動時，基金管

理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，按單個賬

戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；未受理部分

可延遲至下一個開放日辦理，直至將申請贖回份額全部贖回為止。投資者在申

請贖回時有權對當日未獲受理部分份額選擇延遲贖回或放棄延遲贖回。如投資

者在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延遲贖回處理。

當基金發生巨額贖回且存在單個基金份額持有人超過前一開放日基金總份

額40%以上的贖回申請情形下，基金管理人可以對該基金份額持有人超過40%以

上的贖回申請進行延期辦理，具體措施為：對于其未超過前一開放日基金總份

額40%的贖回申請，基金管理人有權根據上述“1）全額贖回”或“2）部分延

期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。對于該基金

份額持有人超過前一開放日基金總份額40%以上的贖回申請進行延期辦理，即

與下一開放日贖回申請一并處理。但是，如該持有人在提交贖回申請時選擇取

消贖回，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。如該持有人在提交贖回申請

時未作明確選擇，其未能贖回部分作自動延期贖回處理。

3）巨額贖回的公告：當發生巨額贖回并延期支付時，基金管理人應通過郵

寄、傳真或招募說明書規定的其他方式，在3個交易日內通知基金份額持有人，

說明有關處理方法，并在2日內在中國證監會指定媒介上公告。

2、連續巨額贖回成立的條件及處理方式

連續2個開放日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可

暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不

得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。

（九）重新開放申購或贖回的公告

如果發生暫停的時間為一天，第二個工作日基金管理人應在至少一種中國

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證監會指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告并公布最近一個工作日各

類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

如果發生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結束基金重新開放申購或

贖回時，基金管理人應提前1個工作日在至少一種中國證監會指定媒介上刊登

基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作

日各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

如果發生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復

刊登暫停公告一次；當連續暫停時間超過兩個月時，可將重復刊登暫停公告的

頻率調整為每月一次。暫停結束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提

前3個工作日在至少一種中國證監會指定媒介上連續刊登基金重新開放申購或

贖回公告并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日各類基金份額的每萬

份基金凈收益和7日年化收益率。

（十）定期定額投資計劃

定期定額投資計劃指投資者通過有關銷售機構提出申請，約定每期扣款日、

扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內

自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式?；鸸芾砣艘延?006年8月4

日開始推出旗下部分基金定期定額投資計劃，具體規則詳見基金管理人于2006

年8月4日在指定媒體刊登的《興業基金管理有限公司關于旗下基金開辦定期定

額投資業務的公告》及相關公告。

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十、基金的非交易過戶、轉托管、基金轉換、凍結與解凍

（一）非交易過戶

非交易過戶是指由于司法強制執行、繼承、捐贈等原因，基金登記注冊人

將某一基金賬戶的基金份額全部或部分直接劃轉至另一賬戶。

1、繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人或

受遺贈人繼承。

2、捐贈僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基

金會或其他具有社會公益性質的社會團體。

3、司法強制執行是指司法機構依據生效的法律文書將基金份額持有人持有

的基金份額強制執行劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。

辦理非交易過戶時，必須按基金登記注冊機構的要求提供相關資料，到基

金登記注冊人的柜臺辦理。

投資者辦理非交易過戶應按基金登記注冊機構規定的標準繳納過戶費用。

（二）轉托管

基金份額持有人可以以同一基金賬戶在多個銷售機構申購（認購）基金份

額，但必須在原申購（認購）的銷售機構贖回該部分基金份額。

投資者申購（認購）基金份額后可以向原申購（認購）基金的銷售機構發

出轉托管指令，繳納轉托管手續費，轉托管完成后投資者才可以在轉入的銷售

機構贖回其基金份額。

投資者于T日轉托管基金份額成功后，投資者可于T+2日起贖回該部分基金

份額。

投資者在轉出方辦理轉托管手續之前，應先到轉入方辦理基金賬戶注冊確

認手續。投資者辦理轉托管應按基金登記注冊人和銷售機構規定的標準繳納轉

托管費用。

（三）基金轉換

本基金開放贖回后，基金管理人可以按規定申請將其持有的本基金份額與

基金管理人所管理的其他開放式基金基金份額相互轉換?；鸸芾砣艘延?006

年8月9日開始推出旗下部分開放式基金轉換業務，具體規定詳見基金管理人分

別于2006年8月4日、2006年11月23日和2009年4月18日在指定媒體刊登

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的《興業基金管理有限公司關于開通旗下部分開放式基金轉換業務的公告》、

《興業基金關于開通興全與興業轉基、以及興全與興業貨幣之間基金轉換業務

的公告》和《關于旗下基金在部分代銷機構開通轉換業務的公告》以及相關公

告。

（四）凍結與解凍

基金登記注冊機構只受理司法機構依法要求的基金份額的凍結與解凍?；?
金份額的凍結手續、凍結方式按照基金登記注冊機構的相關規定辦理。

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十一、基金的投資

（一）投資目標

本基金在力保本金安全性和基金資產良好流動性的基礎上，使基金資產的

變現損失降低至最低程度并有效地規避市場利率風險和再投資風險等，使基金

收益達到同期貨幣市場的收益水平，力爭超越業績比較基準。

（二）投資對象

1.現金

2.期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業

存單；

3.剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工

具，資產支持證券；

4、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管

理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

（三）投資理念

根據宏觀形勢、利率走勢等因素，確定各個階段的投資組合平均久期、剩

余期限等指標，并在這些指標要求的基礎上構建投資組合；進行主動投資，有

效提高資產組合收益。

（四）投資策略與投資組合的構建

1、投資原則

本基金通過對貨幣市場短期金融工具的積極穩健投資，在風險和收益中尋

找最優組合，在保持本金安全與資產充分流動性的前提下，追求穩定的現金收

益。本基金主要投資原則如下：

（1）自上而下原則

本基金采用“由上至下”的投資原則，即從宏觀經濟因素出發預測利率走

勢，從而確定目標久期，再利用數學模型進行資產配置，選擇價值被低估的個

券進行投資。

（2）目標久期原則

本基金采用目標久期控制原則，即根據對宏觀環境中的市場、氣氛和未來

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利率變動趨勢的判斷，深入分析收益率曲線與資金供求狀況，確定并控制投資

組合平均剩余期限，把握買賣時機。本基金的平均剩余期限控制在120天以內。

如果預測利率將上升，可以適當降低組合的目標久期；如果預測利率將下降，

則可以適當增加組合的目標久期。

（3）現金預算管理原則

本基金根據對市場資金面分析以及對申購贖回變化的動態預測，通過回購

的滾動操作和債券品種的期限結構搭配，動態調整并有效分配基金的現金流，

保持本基金的充分流動性。

（4）穩健配置原則

本基金根據各品種的交易活躍程度、相對收益、信用等級和平均到期期限

等重要指標來確定相應的配置比例，本基金的資產配置比例嚴格按照本基金約

定或國家相關法律、法規規定的限制執行。在一定的市場環境下，本基金的資

產配置比例將保持相對穩定，盡量不做過多的戰術性調整。

2、投資策略

本基金綜合運用類屬配置、目標久期控制、收益曲線、個券選擇、套利等

多種投資策略進行投資：

（1）類屬配置策略

類屬配置指組合在央行票據、債券回購、短期債券以及現金等投資品種之

間的配置比例。本基金通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、

信用風險等因素來確定類屬配置比例，尋找具有投資價值的投資品種，增持相

對低估、價格將上升的，能給組合帶來相對較高回報的類屬；減持相對高估、

價格將下降的，給組合帶來相對較低回報的類屬，借以取得較高的總回報。

（2）目標久期控制和流動性管理策略

本基金采用目標久期控制策略，根據對宏觀環境中的市場、氣氛和未來利

率變動趨勢的判斷，深入分析收益率曲線與資金供求狀況，確定并控制投資組

合平均剩余期限，本基金的平均剩余期限控制在120天之內。如果預測利率將

上升，可以適當降低組合的目標久期；如果預測利率將下降，則可以適當增加

組合的目標久期。并通過控制同業存款的比例、保留充足的可變現資產和平均

安排回購到期期限，保證組合的一定流動性。

（3）收益曲線策略

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收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進行的配置，通過考察收益率曲

線的動態變化及預期變化，尋求在一段時期內獲取因收益率曲線形狀變化而導

致的債券價格變化所產生的超額收益。在期限配置方面，將在久期決策的基礎

上，在不增加總體利率風險的情況下，集中于決定期限利差變化的因素，從不

同期限的債券的相對價值變化中實現超額收益。

（4）個券選擇策略

本基金認為普通債券，包括國債、金融債和企業債的估值，主要基于收益

率曲線的擬合。在正確擬合收益率曲線的基礎上，及時發現偏離市場收益率的

債券，并幫助找出這些債券價格偏離的原因，同時，基于收益率曲線可以判斷

出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價值投資，選擇投資于定價低估的

短期債券品種。

（5）套利策略

由于市場環境差異、交易市場分割、市場參與者差異，以及資金供求失衡

導致的中短期利率異常差異，使得債券現券市場和回購市場上存在著套利機會。

無風險套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利和同一交易市場中

不同品種的跨品種套利。

本基金在保證投資組合流動性的前提下，積極捕捉和把握無風險套利機會。

尋找最佳時機，進行跨市場、跨品種操作，獲得安全的超額收益。

（6）回購策略

本基金將根據對市場走勢的判斷，合理選擇恰當的回購策略，以實現本基

金資產的增值。通過回購可以進行放大，在市場上升的時候增加獲取收益的能

力，并利用買入——回購融資——再投資的機制放大資金使用效率，有機會博

取更大的差價收益。在市場下跌時，則可使用買斷式回購策略以規避風險。

（7）投資組合的優化配置

本基金將對類屬資產和整個投資組合進行優化配置，即在類屬資產和整體

投資組合久期控制的條件下追求最高的投資收益率。

（五）投資限制

基金管理人應依據有關法律法規及《基金合同》規定，運作管理本基金。

為了實現投資目標，貫徹投資理念，本基金投資組合遵循下列規定：

1、本基金不得投資于以下金融工具：

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（1）股票；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業債務融資工具；

（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調

整期的除外；

（5）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規或監管部門取消上述限制后，履行適當程序后，本基金將不受上

述規定限制。

2、投資組合遵循如下投資限制

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續期不

得超過240天；

（2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券，不

得超過該證券的10%；

（3）除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交

易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額不得超過基金

資產凈值的20%；

（4）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期

限，但根據協議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產凈值的

30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單，合計

不得超過基金資產凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行

的銀行存款、同業存單，合計不得超過基金資產凈值的5%；

（5）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例

合計不得低于5%；

（6）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期

的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

（7）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資

產投資占基金資產凈值的比例合計不得超過30%；

（8）本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作

為原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、

中央銀行票據、政策性金融債券除外；

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（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存

款及其發行的同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的

10%；

（10）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超

過120天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交

易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；

（11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超

過180天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個

交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；

（12）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金

資產凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產

凈值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工

具、銀行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證

監會認定的其他品種；

（13）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈

值的10%；因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金

不符合前述比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（14）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易

對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投

資范圍保持一致；

（15）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的

20%，中國證監會規定的特殊品種除外；

（16）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得

超過該資產支持證券規模的10%；

（17）本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各

類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；

（18）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持

續信用評級。本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的

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AAA級或相當于AAA級。持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符

合投資標準，本基金應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；

（19）在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期

后不得展期；

（20）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；

（21）法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其它投資限制。

法律法規或監管部門取消或變更上述限制，本基金投資不再受相關限制或

以變更后的限制為準。

除上述第（1）、（5）、（13）、（14）、（18）項外，因證券市場波動、

證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合

基金合同約定的投資比例規定的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，

但中國證監會規定的特殊情形除外。

自2016年2月1日起，本基金投資組合中已持有的金融工具及比例不符合

《管理辦法》規定的，可以在《管理辦法》施行之日起一年內調整；投資組合

中已有的流動性資產比例不符合上述第（6）、（7）項規定的，可以在《管理

辦法》施行之日起6個月內調整。但新投資的金融工具及比例，自《管理辦法》

施行之日起應符合要求。

3、投資組合平均剩余期限計算方法

（1）平均剩余期限的計算公式

本基金按下列公式計算平均剩余存續期限：

（Σ投資于金融工具產生的資產×剩余存續期限-Σ投資于金融工具產生的

負債×剩余存續期限+債券正回購×剩余存續期限）/（投資于金融工具產生的資

產-投資于金融工具產生的負債+債券正回購）

其中投資于金融工具產生的資產包括現金、期限在一年以內（含一年）的

銀行存款、同業存單、逆回購、中央銀行票據、剩余期限在397天以內（含397

天）的資產支持證券、債權、非金融企業債務融資工具、買斷式回購產生的待

回購債券、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場

工具。投資于金融工具產生的負債包括期限在1年以內（含1年）的正回購、買

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斷式回購產生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現

式債券成本包括債券投資成本和內在應收利息。

（2）各類資產和負債剩余期限和剩余存續期限的確定

1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續期限為

0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續期限以計算日至交收日的剩余交易日

天數計算；買斷式回購履約金的剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到期

日的實際剩余天數計算。

2）銀行定期存款、同業存單的剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到

期日的實際剩余天數計算；有存款期限，根據協議可提前支取且沒有利息損失

的銀行存款，剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數

計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續期限以存款協議中約定的通知期計

算。

3）組合中債券的剩余期限和剩余存續期限是指計算日至債券到期日為止所

剩余的天數，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限

以計算日至下一個利率調整日的實際剩余天數計算。允許投資的可變利率或浮

動利率債券的剩余存續期限以計算日至債券到期日的實際剩余天數計算。

4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回

購協議到期日的實際剩余天數計算。

5）中央銀行票據的剩余期限和剩余存續期限以計算日至中央銀行票據到期

日的實際剩余天數計算。

6）買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩余存續期限為該基礎債券

的剩余期限。

7）買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回

購協議到期日的實際剩余天數計算。

8）非金融企業債務融資工具的剩余期限和剩余存續期限以計算日至非金融

企業債務融資工具到期日所剩余天數計算。

9）法律法規、中國證監會另有規定的，從其規定。

（六）禁止行為

（1）本基金禁止以下投資行為：

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（2）承銷證券；

（3）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（4）從事承擔無限責任的投資；

（5）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；

（6）向其基金管理人、基金托管人出資；

（7）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，

或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基

金份持有人利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，

按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按

法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分

之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進

行審查。

法律法規或監管部門取消或變更上述限制，本基金不受上述限制或以變更

后的限制為準。

基金管理人有權依據新的規定相應修改相關條款，并依法在指定媒介公告，

但不需要召開基金份額持有人大會。

（七）業績比較基準

本基金的業績比較基準為稅后6個月銀行定期存款利率。本基金管理人認

為，本業績比較基準是投資者最熟知、最容易獲得的低風險收益率。同時本基

金將采用興證全球基金績效評價系統對投資組合的投資績效進行評價。

若未來市場發生變化導致此業績基準不再適用，基金管理人可根據市場發

展狀況及本基金的投資范圍和投資策略，調整本基金的業績比較基準。業績基

準的變更須經基金管理人和基金托管人協商一致，公告并報中國證監會備案。

（八）風險收益特征

本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風險的品種，其預期風險和預期

收益率低于股票型、債券型和混合型基金。

（九）基金的融資

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如果法律法規允許，本基金可以按規定進行融資。

（十）基金投資組合報告

本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導

性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責

任。

本基金的托管人興業銀行股份有限公司根據本基金合同規定，復核了本報

告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假

記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據取自興全貨幣市場證券投資基金2025年第1季度

報告，數據截至2025年3月31日，本報告所列財務數據未經審計。

1、報告期末基金資產組合情況

序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%） 

1 固定收益投資 49,339,983,629.92 63.99 

 其中：債券 49,339,983,629.92 63.99 

 資產支持證券 - - 

2 買入返售金融資產 17,075,823,614.72 22.15 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - - 

3 銀行存款和結算備付金合計 10,678,101,792.31 13.85 

4 其他資產 7,356,737.96 0.01 

5 合計 77,101,265,774.91 100.00 



2、報告期債券回購融資情況

序號 項目 占基金資產凈值的比例（%） 

1 報告期內債券回購融資余額 3.58 



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 其中：買斷式回購融資 - 

序號 項目 金額（元） 占基金資產凈值的比例（%） 

2 報告期末債券回購融資余額 4,671,631,817.88 6.45 

 其中：買斷式回購融資 - - 



注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融

資余額占資產凈值比例的簡單平均值，故金額處不予填列。

債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

注：在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值

的20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

項目 天數 

報告期末投資組合平均剩余期限 98 

報告期內投資組合平均剩余期限最高值 111 

報告期內投資組合平均剩余期限最低值 82 



報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

注：本報告期內未發生投資組合平均期限超過120天的情況。

（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產凈值的比例（%） 

1 30天以內 30.48 6.45 



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 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - - 

2 30天（含）—60天 12.05 - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - - 

3 60天（含）—90天 13.97 - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - - 

4 90天（含）—120天 11.93 - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 37.89 - 

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - - 

合計 106.32 6.45 



4、報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

注：本報告期內投資組合平均剩余存續期未發生超過240天的情況。

5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%） 

1 國家債券 218,778,592.15 0.30 

2 央行票據 - - 

3 金融債券 3,505,027,425.14 4.84 

 其中：政策性金融債 3,505,027,425.14 4.84 

4 企業債券 - - 

5 企業短期融資券 100,723,272.11 0.14 

6 中期票據 - - 

7 同業存單 45,515,454,340.52 62.86 



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8 其他 - - 

9 合計 49,339,983,629.92 68.15 

10 剩余存續期超過397天的浮動利率債券 - - 



6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資

明細

序號 債券代碼 債券名稱 債券數量（張） 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%） 

1 220217 22國開17 10,600,000 1,062,941,770.98 1.47 

2 112592650 25寧波銀行CD035 10,000,000 991,804,125.32 1.37 

3 112415281 24民生銀行CD281 8,500,000 845,441,215.47 1.17 

4 112415288 24民生銀行CD288 7,500,000 745,704,838.85 1.03 

5 112508062 25中信銀行CD062 6,000,000 595,093,940.78 0.82 

6 112513039 25浙商銀行CD039 6,000,000 591,995,467.89 0.82 

7 112422032 24郵儲銀行CD032 5,500,000 547,973,608.51 0.76 

8 112488128 24杭州銀行CD216 5,000,000 499,456,036.19 0.69 

9 112406325 24交通銀行CD325 5,000,000 499,388,935.87 0.69 

10 112411097 24平安銀行CD097 5,000,000 499,042,410.16 0.69 



7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離

項目 偏離情況 

報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數 0 



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報告期內偏離度的最高值 0.0822% 

報告期內偏離度的最低值 -0.0333% 

報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0239% 



報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

注：報告期內本基金未發生負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。

報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

注：報告期內本基金未發生正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。

8、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持

證券投資明細

注：本基金本報告期末未持有資產支持證券。

9、投資組合報告附注

（1）基金計價方法說明

本基金估值采用攤余成本法,即估值對象以買入成本列示,按照實際利率每

日計提應收利息,2007年7月1日前按直線法,2007年7月1日起按實際利率

法在其剩余期限內攤銷其買入時的溢價或折價。

（2）本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案

調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發行主體中,國家開發銀行、寧波銀行股份有

限公司、中國民生銀行股份有限公司、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司、杭州

銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、平安銀行股份有限公司具有在報

告編制日前一年內受到監管部門處罰的情形;本基金對上述主體發行的相關證券

的投資決策程序符合相關法律法規及基金合同的要求。

本基金投資的前十名證券發行主體中,未見其他發行主體有被監管部門立

案調查或在報告編制日前一年受到公開譴責、處罰的情形。

（3）其他資產構成

序號 名稱 金額(元) 

1 存出保證金 13,951.64 

2 應收證券清算款 - 



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3 應收利息 - 

4 應收申購款 7,342,786.32 

5 其他應收款 - 

6 待攤費用 - 

7 其他 - 

8 合計 7,356,737.96 



（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。

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十二、基金的業績

自基金合同生效日起至2025年03月31日基金管理人承諾以誠實信用、勤

勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利。

基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決

策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

本基金合同生效日2006年4月27日，基金業績截止日2025年3月31日。

根據興全貨幣市場證券投資基金基金份額持有人大會決議，本公司決定自2017

年3月31日起對興全貨幣市場證券投資基金實施基金份額分類，劃分為A類

（原來的基金份額，代碼：340005）、B類（代碼：004417）、E類（代碼：

017269）三類基金份額。

基金份額凈值收益率及其與同期業績比較基準收益率的比較

興全貨幣A

階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2015年度 4.1399%  0.0050%  1.9164%  0.0012%  2.2235%  0.0038%  

2016年度 2.9246%  0.0040%  1.3036%  0.0000%  1.6210%  0.0040%  

2017年度 4.2247%  0.0016%  1.3000%  0.0000%  2.9247%  0.0016%  

2018年度 3.9688%  0.0026%  1.3000%  0.0000%  2.6688%  0.0026%  

2019年度 2.6893%  0.0012%  1.3000%  0.0000%  1.3893%  0.0012%  

2020年度 2.3178%  0.0016%  1.3036%  0.0000%  1.0142%  0.0016%  

2021年度 2.3897%  0.0009%  1.3000%  0.0000%  1.0897%  0.0009%  

2022年度 1.9480%  0.0012%  1.3000%  0.0000%  0.6480%  0.0012%  

2023年度 2.0332%  0.0008%  1.3000%  0.0000%  0.7332%  0.0008%  

2024年度 1.7101%  0.0006%  1.3036%  0.0000%  0.4065%  0.0006%  

2025年第一季度 0.3675%  0.0003%  0.3205%  0.0000%  0.0470%  0.0003%  

自基金合同生效日起至2025年03月 71.1864%  0.0048%  36.4907%  0.0021%  34.6957%  0.0027%  



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31日       



興全貨幣B

階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2017年度 3.3942%  0.0009%  0.9652%  0.0000%  2.4290%  0.0009%  

2018年度 4.2178%  0.0026%  1.3000%  0.0000%  2.9178%  0.0026%  

2019年度 2.9360%  0.0012%  1.3000%  0.0000%  1.6360%  0.0012%  

2020年度 2.5630%  0.0016%  1.3036%  0.0000%  1.2594%  0.0016%  

2021年度 2.6357%  0.0009%  1.3000%  0.0000%  1.3357%  0.0009%  

2022年度 2.1927%  0.0012%  1.3000%  0.0000%  0.8927%  0.0012%  

2023年度 2.2764%  0.0008%  1.3000%  0.0000%  0.9764%  0.0008%  

2024年度 1.9442%  0.0006%  1.3036%  0.0000%  0.6406%  0.0006%  

2025年第一季度 0.4200%  0.0000%  0.3200%  0.0000%  0.1000%  0.00%  

自2017年4月5日（B份額開始運作之日）起至2025年03月31日 24.9357%  0.0027%  10.3929%  0.0000%  14.5428%  0.0027%  



興全貨幣E

階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④ 

2024年度 1.5554%  0.0006%  1.1932%  0.0000%  0.3622%  0.0006%  

2025年第一季度 0.3729%  0.0003%  0.3205%  0.0000%  0.0524%  0.0003%  



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自2024年2月1日（E份額開始運作之日）起至2025年03月31日 1.9341%  0.0006%  1.5137%  0.0000%  0.4204%  0.0006%  



注：B份額2017年度數據統計期間為2017年4月5日（B份額開始運作之日）

至2017年12月31日，E份額2024年度數據統計期間為2024年2月1日（E份

額開始運作之日）至2024年12月31日，不滿一年。

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十三、基金的財產

（一）基金資產總值

基金資產總值是指基金所擁有的各類證券價值及票據價值、銀行存款本息、

基金應收的申購基金款以及其他投資等所形成的資產總和。

（二）基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

（三）基金財產的賬戶

本基金以基金托管人的名義開立基金托管專戶和資金結算賬戶用于基金的

資金結算業務，并以基金托管人和“興全貨幣市場證券投資基金”聯名的方式

開立基金證券賬戶，以“興全貨幣市場證券投資基金”的名義開立銀行間債券

托管賬戶并報中國人民銀行備案。開立的基金資金賬戶、證券賬戶與基金管理

人、基金托管人、基金銷售機構和注冊登記機構自有的資產賬戶以及其他基金

財產賬戶相獨立。

（四）基金財產的保管和處分

1、本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產，并由基金托管

人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭敭a歸入其固有財產。

2、基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得

的財產和收益，歸入基金財產。

3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。

4、基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵

銷；不同基金財產的債權債務，不得相互抵銷。

5、基金管理人、基金托管人、基金代銷機構、注冊登記機構以其自有的財

產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或

其他權利。

6、非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。

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十四、基金資產的估值

（一）估值目的

基金資產估值的目的是客觀、準確地反映資產的價值。

（二）估值日

基金合同生效后，基金資產估值日為相關的證券交易所的正常交易日。

（三）估值對象

本基金依法持有的銀行存款、各類有價證券等。

（四）估值方法

1、本基金按以下方法進行估值：

（1）本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按照票面

利率或協議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續期內按照實際利率

法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市

價計算基金資產凈值。在有關法律法規允許交易所短期債券可以采用攤余成本

法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。

本基金目前投資工具的估值方法如下：

A.基金持有的附息債券采用折溢價攤銷后的成本列示，按票面利率計提應

收利息；

B.基金持有的浮動利率債券采用溢折價攤銷后的成本列示，按浮動利率計

提應收利息；

C.基金持有的貼現債券采用溢折價攤銷后的成本列示，按購入移動成本和

到期兌付之間的收益，在剩余期限內按照實際利率每日攤消；

D.買斷式回購以協議成本列示，所產生的利息在實際持有期間內逐日計提。

回購期間對涉及的金融資產根據其資產的性質進行相應的估值。回購期滿時，

若雙方都能履約，則按協議進行交割。若融資業務到期無法履約，則繼續持有

現金資產；融券業務到期無法履約，則繼續持有債券資產，實際持有的相關資

產按其性質進行估值。

E.基金持有的回購協議（質押式回購）以成本列示，按實際利率在實際持

有期間內逐日計提利息。合同利率與實際利率差異較小的，也可采用合同利率

計算確定利息收入。

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F.基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行同期掛牌利率逐日計提利息。

（2）為了避免采用攤余成本法計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市

價計算的基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生不利

影響，基金管理人應于每一估值日，采用市場利率和交易價格，對基金持有的

估值對象進行重新評估，即“影子定價”。

（3）如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映基金資產公允價

值的，基金管理人在與基金托管人商定后，經批準根據實際情況按最能反映公

允價值的方法估值。

（4）如有新增事項，按有關國家法律法規規定估值。

（5）采用本估值方法可能對基金資產凈值波動帶來的影響：

1）適用攤余成本法時，各估值對象的溢折價按剩余存續期、利息收入按剩

余期限攤銷平均計入基金資產凈值；

2）適用影子定價法對估值對象進行調整時，調整差額于當日計入基金資產

凈值，基金資產凈值可能產生相應的波動。

（6）上述估值方法如有變動，基金管理人將依照有關規定在指定媒介公

告。

2、基金的會計責任方

根據相關法規，開放式基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。因此，

就與本基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法

達成一致的意見，基金管理人有權按照其對基金資產凈值的計算結果對外予以

公布。

3、其他

如有國家最新規定的，從其規定。

（五）估值程序

基金的日常估值由基金管理人進行。基金管理人完成估值后，將估值結果

加蓋業務公章以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照基金合同規定的估

值方法、時間與程序進行復核；基金托管人復核無誤后加蓋業務公章返回給基

金管理人；月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。

（六）基金每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率的確認與估值錯誤處

理

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基金資產估值、每萬份基金凈收益或基金7日年化收益率計算出現錯誤時，

基金管理人和基金托管人應當予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴

大?；鹳Y產估值錯誤偏差達到或超過基金資產凈值的0.25%時，基金管理人

應報中國證監會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應編

制并披露臨時報告，并報中國證監會備案。

當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏

離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值

調整到0.25%以內；當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受

申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內；當負偏離度絕對值

達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，

將負偏離度絕對值控制在0.5%以內；當負偏離度絕對值連續兩個交易日超過

0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進

行調整。

各類基金份額的每萬份基金凈收益精確到小數點后第四位，小數點后第五

位四舍五入?；?日年化收益率以四舍五入的方式保留至小數點后3位。國家

另有規定的服從其規定。當基金資產的估值導致每萬份基金收益小數點后4位

或基金7日年化收益率小數點后3位以內發生差錯時，視為估值錯誤。

1.差錯類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊登記機構、

代理銷售機構或投資者自身的過錯造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，過

錯的相關責任人應當對由于該差錯遭受損失的當事人（“受損方”）按下述

“差錯處理原則”承擔賠償責任。

上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據

計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術原因引起的差錯，若

系同行業現有技術水平無法預見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力，按照

下述規定執行。

由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差

錯，因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該

差錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。

2.差錯處理原則

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（1）差錯已發生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應及時協調各

方，及時進行更正，因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任

方未及時更正已產生的差錯，給當事人造成損失的由差錯責任方承擔；若差錯

責任方已經積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更

正，由此造成或擴大的損失，由差錯責任方和未更正方根據各自的過錯程度分

別各自承擔相應的賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關當事人進行確

認，確保差錯已得到更正。

（2）因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔，基金管

理人對不應由其承擔的責任，有權根據過錯原則，向過錯人追償。

（3）如基金管理人和基金托管人對基金資產凈值的計算結果不能達成一致

時，為避免不能按時公布的情形，以基金管理人的計算結果對外公布，基金管

理人應在對外公告基金財產凈值計算結果時注明基金托管人復核情況，而基金

托管人有權將有關情況向中國證監會報告，由此給基金投資者和基金造成的損

失，由責任方賠償；差錯的責任方對可能導致有關當事人的直接損失負責，不

對間接損失負責，并且僅對差錯的有關直接當事人負責，不對任何第三方負責。

（4）因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差

錯責任方仍應對差錯負責，如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返

還不當得利造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則差錯責任方應賠償

受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有

要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利

返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利

返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。

（5）差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。

（6）差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產損

失時，基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯

造成基金財產損失時，基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償。除基金

管理人和基金托管人之外的第三方造成基金財產的損失，并拒絕進行賠償時，

由基金管理人和基金托管人共同負責向差錯方追償。

（7）如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償，并且依據法律法

規或其他規定，基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠

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償責任，則基金管理人有權向出現過錯的當事人進行追索，并有權要求其賠償

或補償由此發生的費用和遭受的損失。

（8）如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償，并且依據法律法

規或其他規定，基金托管人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠

償責任，則基金托管人有權向出現過錯的當事人進行追索，并有權要求其賠償

或補償由此發生的費用和遭受的損失。

（9）由于證券交易所或登記結算公司發送的數據錯誤以及不可抗力因素，

基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但

未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤的，基金管理人和基金托管人

可以免予承擔賠償責任。基金管理人和基金托管人應當積極采取一切必要的措

施消除由此造成的影響。

（10）按法律法規規定的其他原則處理差錯。

（七）暫停估值的情形及處理

（1）與本基金投資有關的證券交易場所遇法定節假日或因其他原因暫停營

業時；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金資產價值時；

（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保

障基金投資者的利益，已決定延遲估值并征得基金托管人同意的；

（4）出現基金管理人認為屬于緊急事件的任何情況，會導致基金管理人不

能出售或評估基金資產,經基金托管人同意的；

（5）當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場

價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經與基

金托管人協商一致的；

（6）中國證監會認定的其他情形。

（八）特殊情形的處理

基金按本條第4款第（2）、（3）項規定進行估值時，所造成的差異不作

為基金資產估值錯誤處理。

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十五、基金的收益與分配

（一）基金收益的構成

基金收益包括基金投資所得債券利息、票據投資收益、買賣證券差價、銀

行存款利息以及其他收入。

因運用基金資產帶來的成本或費用的節約計入收益。

基金凈收益為基金收益扣除按照有關規定可以在基金收益中扣除的費用等

項目后的余額。

（二）基金收益分配原則

1、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基

金凈收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投資

人當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理；

因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止。

2、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大

于零，為投資人記正收益；若當日已實現收益小于零，為投資人記負收益；若

當日已實現收益等于零，當日投資人不記收益。

3、本基金每日進行收益支付時，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即

紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在

當日收益支付時，若當日凈收益大于零，則增加投資人基金份額；若當日凈收

益等于零，則保持投資人基金份額不變；若當日凈收益小于零，縮減投資人基

金份額。

4、本基金同一類別內的每一基金份額享有同等分配權。

5、當日申購的基金份額應當自下一個交易日起享有基金的分配權益；當日

贖回的基金份額自下一個交易日起不享有基金的分配權益。

6、在符合相關法律、法規及規范性文件的規定，并且不影響投資者利益情

況下，經與基金托管人協商一致并得到批準后，基金管理人可酌情調整基金收

益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。

7、法律、法規或監管機構另有規定的從其規定。

（三）收益分配方案的確定與公告

1、本基金在基金合同生效后，將于開始辦理基金份額申購或者贖回當日,

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公告截止前一日的基金資產凈值、基金合同生效至前一日期間的各類基金份額

的每萬份基金凈收益、前一日的基金7日年化收益率。本基金每一工作日公告

前一開放日各類基金份額的的每萬份基金凈收益與基金7日年化收益率。如遇

法定節假日，應于節假日結束后的第2個自然日，披露節假日期間各類基金份

額的的每萬份基金凈收益、節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后

首個開放日各類基金份額的的每萬份基金凈收益與基金7日年化收益率。遇特

殊情況，可以適當延遲計算或公告。

本基金每日例行對當天實現的收益進行收益結轉(如遇節假日順延)，每日

例行的收益結轉不再另行公告。

2、計算方法

基金收益計算方法為：

（1）日各類基金份額的每萬份基金凈收益=當日該類基金份額的基金凈收

益/當日該類基金份額的基金份額總額×10000

各類基金份額的每萬份基金凈收益采用四舍五入保留至小數點后第4位。

（2）7日年化收益率（%）＝，其中，Ri

為最近第i個自然日（包括計算當日）該類基金份額的每萬份基金凈收益。

7日年化收益率四舍五入保留至小數點后第3位。如果基金成立不足7日，

比照上述規則計算7日年化收益率。當任一類基金份額為零時，將暫停計算和

披露該類基金份額的每萬份基金凈收益、7日年化收益率，待該類份額不為零

時重新開始計算和披露。

（3）法律法規另有規定的，從其規定，基金管理人應當在變動以上計算方

式前在中國證監會指定媒介披露。

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十六、基金的費用與稅收

（一）與基金運作有關的費用

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、基金銷售服務費

4、證券交易費用；

5、基金合同生效后的基金信息披露費用；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金合同生效后與基金相關的會計師費和律師費；

8、按照國家有關規定可以列入的其他費用。

上述4至8項費用由基金托管人根據有關法規及相應協議的規定，按費用實

際支出金額支付，列入當期基金費用。

（二）費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

基金管理費按前一日基金資產凈值的0.18％年費率計算。計算方法如下：

H＝E×0.18％÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日基金資產凈值

基金管理費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金管

理費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起兩個工作日內從基金財產中一

次性支付給基金管理人。

2、基金托管人的托管費

基金托管費按前一日的基金資產凈值的0.05%的年費率計算。計算方法如

下：

H=E×0.05%÷當年天數H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金托

管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起兩個工作日內從基金財產中一

次性支取，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

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3、基金銷售服務費

本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服

務費率為0.01%，E類基金份額的年銷售服務費率為0.25%。三類基金份額的銷

售服務費計提的計算公式相同，具體如下：

H＝E×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數

H為每日該類基金份額應計提的銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產凈值基金銷售服務費每日計提，按月

支付。由基金管理人向基金托管人發送基金銷售服務費劃付指令，基金托管人

復核后于次月前兩個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人，由基金

管理人支付給各銷售機構，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

（三）基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費的調整

基金管理人和基金托管人可根據基金規模等因素協商酌情調低基金管理費

率、基金托管費率和基金銷售服務費率，無須召開基金份額持有人大會。基金

管理人必須按基金合同的規定進行公告并辦理備案手續。

（四）不得列入基金費用的項目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基

金財產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不得列入基金費

用。

基金募集期間的信息披露費、律師費和會計師費及其他費用不得從基金財

產中列支。

（五）稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規的規定履行納稅

義務。

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十七、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的會計責任人；

2、基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金募集的會計年

度按如下原則處理：如果基金合同生效至本年度末少于3個月，可以并入下一

個會計年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，記賬單位是人民幣元；

4、會計制度執行國家有關的會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金會計賬目、憑證（原始

憑證由基金托管人保管）并進行日常的會計核算，按照有關規定編制基金會計

報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核

對并以書面方式確認。

（二）基金審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨

相關從業資格的注冊會計師所及其注冊會計師對基金進行年度審計；

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師時，須事先征得基金管理人同意；

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更

換會計師事務所應按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

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十八、基金的信息披露

（一）信息披露的形式

本基金的信息披露嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦

法》、《信息披露特別規定》、基金合同及其他有關規定進行。

本基金的信息披露事項將在至少一種中國證監會指定的媒體上公告。

（二）信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有

人大會的基金份額持有人及其日常機構等法律、行政法規和中國證監會規定的

自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法

律法規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確

性、完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金

信息通過中國證監會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯

網網站（以下簡稱“指定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照

《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行

為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業績進行預測；

3、違規承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文

字；

6、中國證監會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基

金信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以

中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民

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幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、基金合同、托管協議、基金產品資料概要

基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》及其他相關規定編制招募

說明書，并在基金份額發售的三日前將招募說明書、基金合同摘要登載在指定

報刊和網站上；同時，基金管理人、基金托管人將基金合同、基金托管協議登

載在網站上。

本基金合同生效后，基金招募說明書的信息發生重大變更的，基金管理人

應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網站上；基金招募說

明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，

基金管理人不再更新基金招募說明書。

基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明

的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發生重大變

更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指

定網站及基金銷售機構網站或營業網點；基金產品資料概要其他信息發生變更

的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基

金產品資料概要。

2、基金份額發售公告

基金管理人依據有關規定編制并發布基金份額發售公告，并在披露招募說

明書的當日登載于指定報刊和網站上。

3、基金合同生效公告

基金管理人應當在基金合同生效的次日在指定報刊和網站上登載基金合同

生效公告。

4、各類基金份額的每萬份基金凈收益、基金7日年化收益率

本基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應

當至少每周公告一次基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和基金

7日年化收益率。

基金管理人應于開始辦理基金份額申購或者贖回當日，在指定報刊和網站

上披露截止前一日的基金資產凈值、基金合同生效至前一日期間各類基金份額

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的每萬份基金凈收益、前一日的基金7日年化收益率。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放

日的次日，通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日各類基

金份額的每萬份基金凈收益和基金7日年化收益率。若遇法定節假日，應于節

假日結束后第二個自然日披露節假日期間各類基金份額的每萬份基金凈收益、

節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日各類基金份額的

每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披露

半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金凈收益和基金7日年化收

益率。

5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額

申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資人能夠在基金

銷售機構網站或營業網點查閱或者復制前述信息資料。

6、基金定期報告

基金定期報告包括年度報告、中期報告、季度報告等定期報告，由基金管

理人按照有關規定進行編制，在中國證監會指定媒介予以公告。

（1）年度報告：基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基

金年度報告，將年度報告登載在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在

指定報刊上。基金年度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業

務資格的會計師事務所審計。

（2）中期報告：基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成

基金中期報告，將中期報告登載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載

在指定報刊上。

（3）季度報告：基金管理人應當在季度結束之日起十五個工作日內，編制

完成基金季度報告，將季度報告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告

登載在指定報刊上。

基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期

報告或者年度報告。

本基金持續運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合

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資產情況及其流動性風險分析等。

本基金運作期間，如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基

金總份額20%的情形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報

告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持

有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監會

認定的特殊情形除外。

本基金應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額

持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

7、臨時報告

本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告

書，并登載在指定報刊和指定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格

產生重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）基金合同終止、基金清算；

（3）轉換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師

事務所；

（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值

等事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事

項；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控

制人變更；

（8）基金募集期延長或提前結束募集；

（9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部

門負責人發生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過50％，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過

30％；

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（11）涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為

受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基

金托管業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股

東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷

的證券，或者從事其他重大關聯交易事項，但中國證監會另有規定的除外；

（14）基金收益分配事項；

（15）管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發

生變更；

（16）基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值0.5％；

（17）影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的

偏離度的絕對值達到或超過基金資產凈值的0.5%；

（18）本基金開始辦理申購、贖回；

（19）本基金發生巨額贖回并延期辦理；

（20）本基金暫停申購或暫停贖回；

（21）本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款

項；

（22）本基金暫停接受申購、贖回申請或者重新接受申購、贖回申請；

（23）發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事

項；

（24）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同

業存單的；

（25）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額

的價格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。

8、澄清公告

在基金合同期限內，任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可能

對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并

將有關情況立即報告中國證監會。

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9、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公

告。召開基金份額持有人大會的，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有

人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、本基金

托管人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人

應當履行相關信息披露義務。

10、清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產

進行清算并作出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在指定網站

上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

11、中國證監會規定的其他信息。

（六）信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門

及高級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信

息披露內容與格式準則等法律規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的

約定，對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收

益、7日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說

明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復

核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信

息。基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露

的基金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的

專業機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后

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10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投

資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影

響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當

符合中國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用，

該費用不得從基金財產中列支。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律

法規規定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

基金管理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。

（八）本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。

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十九、風險揭示

本基金屬于風險較低的產品類型，但是并不意味著投資本基金不承擔任何

風險，基金管理人在投資管理中將采用審慎的原則以規避投資風險，同時也提

醒投資者注意以下幾方面的投資風險。

（一）利率風險

當市場利率上升時，基金持有的短期金融工具的市場價格將下降，從而引

起基金凈值的降低。由于本基金投資范圍嚴格控制在短期貨幣市場工具中，并

且組合的平均剩余期限不超過120天，所以市場利率上升導致基金本金損失的

風險很小。

當市場利率下降時，基金再投資的短期金融工具的利息水平將下降，導致

基金的當期收益隨之降低。

（二）信用風險

當基金持有的債券、票據的發行人違約，不按時償付本金或利息時，將直

接導致基金財產的損失。同時當基金持有的債券、票據或其發行人的信用等級

下降時，會因違約風險的加大而導致市場價格的下降，從而導致基金財產的損

失。由于本基金將主要投資于高信用等級的短期金融工具，所以承擔的上述信

用風險很小。

在基金投資債券、票據或債券回購的交易過程中，當發生交易對手違約時，

將直接導致基金資產的損失；或是導致基金不能按時收回投資資金，從而造成

當期收益的下降。本基金將在投資決策中充分考慮交易對手的信用狀況，盡可

能避免上述信用損失。

（三）流動性風險

當基金面臨投資者集中贖回時，需迅速變現組合資產，從而承擔交易成本

和變現成本的損失。本基金將通過合理滾動的期限匹配與優化技術，將流動性

風險降到最低。

為滿足投資者的贖回需要，基金可能保留一定比例的現金，而現金的投資

收益最低，從而造成基金當期收益下降。（1）基金申購、贖回安排

投資人具體請參見基金合同“六、基金份額的申購與贖回”和本招募說明

書“九、基金份額的申購與贖回”，詳細了解本基金的申購以及贖回安排。

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在本基金發生流動性風險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險

管理工具以減少或應對基金的流動性風險，投資者可能面臨贖回申請被暫停接

受、贖回款項被延緩支付、被收取強制贖回費、基金估值被暫停等風險。

（2）擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金的投資范圍包括現金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、

債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以內（含397天）的

債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，中國證監會、中國人民銀行

認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

標的資產大部分為標準化債券金融工具，一般情況下具有較好的流動性，

同時，本基金嚴格控制開放期內投資于流動受限資產的投資品種比例。除此之

外，本基金管理人將根據歷史經驗和現實條件，制定出現金持有量的上下限計

劃，在該限制范圍內進行現金比例調控或現金與證券的轉化。本基金管理人會

進行標的的分散化投資并結合對各類標的資產的預期流動性合理進行資產配

置，以防范流動性風險。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

當本基金發生巨額贖回情形時，基金管理人可以采用以下流動性風險管理

措施：（a）暫停接受贖回申請；（b）延緩支付贖回款項；（c）中國證監會認

定的其他措施。

（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經與基金托管人協商，在確保投資者得到公平對待的前提下，

可依照法律法規及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖

回申請等進行適度調整，作為特定情形下基金管理人流動性風險的輔助措施，

包括但不限于：

（a）暫停接受贖回申請

投資人具體請參見基金合同“六、基金份額的申購與贖回”中的“（八）

拒絕或暫停申購與贖回的情況與處理”和“（九）巨額贖回的情形及處理方

式”，詳細了解本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。

在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕。

（b）延緩支付贖回款項

投資人具體請參見基金合同“六、基金份額的申購與贖回”中的“（八）

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拒絕或暫停申購與贖回的情況與處理”和“（九）巨額贖回的情形及處理方

式”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。

在此情形下，投資人收到贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延

遲。

（c）收取強制贖回費

當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且

本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易

日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負

時；為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，基金管理人當對當日單個基

金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強

制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產；基金管理人與基金托管人

協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

（d）暫停基金估值

投資人具體請參見基金合同“十五、基金資產估值”中的“（七）暫停估

值的情形及處理”，詳細了解本基金暫停估值的情形及程序。

在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被

延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項。

（e）中國證監會認定的其他措施。

（四）基金管理風險

基金管理人可能因信息不全等原因導致判斷失誤，影響基金的收益水平。

在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統的故障

或者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風

險可能來自基金管理公司、注冊登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記

結算機構等等。

（五）其他風險

戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，

可能導致基金財產的損失。

金融市場危機、行業競爭、代理機構違約、基金托管人違約等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人的利益

受損。

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二十、基金合同的終止與基金財產的清算

（一）基金合同的終止

1、出現下列情況之一的，本基金合同終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

（3）法律法規規定、中國證監會要求或基金合同規定的其他情況。

2、本基金合同終止時，須按法律法規和基金合同對基金進行清算。清算報

告報中國證監會備案并予以公告后本基金合同終止。

（二）基金財產的清算

1、基金財產清算小組

（1）基金管理人應當自基金合同終止之日起30個工作日內組織成立基金

財產清算小組?；鹭敭a清算小組在中國證監會的監督下進行基金清算，在基

金財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同

和托管協議的規定繼續履行保護基金財產安全的職責。

（2）基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相

關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清

算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。

基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

2、基金財產的清算程序

（1）基金合同終止后，由基金財產清算小組統一接管基金財產；

（2）基金財產清算小組對基金財產進行清理和確認；

（3）對基金財產進行評估和變現；

（4）基金財產清算小組做出清算報告；

（5）會計師事務所對清算報告進行審計；

（6）律師事務所對清算報告出具法律意見書；

（7）將基金財產清算報告報中國證監會備案；

（8）公布基金財產清算公告；

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（9）對基金剩余財產進行分配。

3、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合

理費用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

4、基金財產清算后剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基

金財產清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

5、基金財產清算的公告

清算小組成立后2日內應就清算小組的成立進行公告；清算報告報中國證

監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組公告；清算過程中的有關重大事

項須及時公告。

6、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人按照國家有關規定保存15年以

上。

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二十一、基金合同的內容摘要

（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

1、基金份額持有人的權利、義務

1）基金份額持有人的權利

同一類別每份基金份額享有同等的合法權益。

（1）分享基金財產收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金資產；

（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）依照相關法律法規和本合同的規定，要求召開基金份額持有人大會；

（5）按相關法律法規的規定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，

并對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；

（6）查詢或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監督基金管理人的投資運作；

（8）要求基金管理人或基金托管人按法律法規、本《基金合同》以及依據

本《基金合同》制定的其他法律文件的規定履行其義務，對基金管理人、基金

托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；

（9）在不同的基金直銷或代銷機構之間轉托管；

（10）法律法規及本基金合同規定的其他權利。

2）基金份額持有人的義務

（1）遵守基金合同；

（2）交納基金認購、申購款項及規定的費用；

（3）在持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責

任；

（4）不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

（5）返還持有基金份額過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及

代銷機構處獲得的不當得利；

（6）法律法規及基金合同規定的其他義務。

2、基金管理人的權利、義務

1）基金管理人的權利

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（1）依法募集資金，辦理或者委托經國務院證券監督管理機構認定的其他

機構代為辦理基金份額的募集、申購、贖回和登記事宜；

（2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責的原則，

謹慎、有效管理和運用基金財產；

（3）根據本基金合同的規定，制訂、修改并公布有關基金募集、認購、申

購、贖回、轉托管、非交易過戶、凍結、收益分配等方面的業務規則；

（4）根據法律法規和本基金合同的規定，決定和調整本基金的除調高管理

費率、托管費率、銷售服務費率之外的相關費率結構和收費方式，獲得基金管

理費，親自或委托其他機構向投資者收取事先公告的合理費用以及法律法規規

定的其他費用；

（5）根據本基金合同規定銷售基金份額；

（6）召集基金份額持有人大會；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）依據本基金合同及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人

違反了本基金合同或國家有關法律規定，并對基金資產或基金份額持有人利益

造成重大損失的，應呈報中國證監會和中國銀監會，并有權召集基金份額持有

人大會，由基金份額持有人大會表決是否更換基金托管人，或采取其他必要措

施保護基金份額持有人的利益；

（9）選擇、更換基金代銷機構，對基金代銷機構的行為進行必要的監督和

檢查；如果基金管理人認為基金代銷機構的作為或不作為違反了法律法規、本

基金合同或基金銷售代理協議，基金管理人應行使法律法規、本基金合同或基

金銷售代理協議賦予、給予、規定的基金管理人的任何及所有權利和救濟措施，

以保護基金財產的安全和基金份額持有人的利益；

（10）在基金合同約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；

（11）自行擔任基金注冊登記代理機構或選擇、更換基金注冊登記機構，

辦理基金注冊登記業務，并按照基金合同的規定對基金注冊登記機構進行必要

的監督和檢查；

（12）根據國家有關規定，在法律法規允許的前提下，以基金的名義依法

為基金融資；

（13）依據本基金合同的規定，決定基金收益的分配方案；

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（14）按照《基金法》、《運作辦法》、《管理辦法》、《實施規定》代

表基金行使因投資于證券所產生的權利；

（15）選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的外

部機構并確定有關費率；

（16）法律法規及本基金合同規定的其他權利。

2）基金管理人的義務

（1）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基

金財產；

（2）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化

的經營方式管理和運作基金財產；

（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產和管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進行證券投資；

（4）除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得為自己及任何

第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（5）依法接受基金托管人的監督；

（6）采取適當合理的措施使計算開放式基金份額認購、申購、贖回和注銷

價格的方法符合基金合同等法律文件的規定；

（7）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定，履行信息披露及報

告義務；按照規定計算并公告各類基金份額的每萬份基金凈收益和基金7日年

化收益率；

（8）保守基金商業秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金

法》、基金合同及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，

不得向他人泄露；

（9）按規定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項和分紅款項；

（10）依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（11）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、

變現和分配；

（12）因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權

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益，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（13）基金托管人違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（14）配備足夠的專業人員辦理基金份額的認購、申購和贖回業務或委托

其他機構代理該項業務；

（15）配備足夠的專業人員進行基金的注冊登記或委托其他機構代理該項

業務；

（16）對所管理的不同基金財產分別設賬、進行基金會計核算，編制基金

的財務會計報告；

（17）保管基金的會計賬冊、報表、記錄15年以上；

（18）確保向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間內發出；

（19）保證投資者能夠按照基金合同規定的時間和方式，查閱到與基金有

關的公開資料，并得到有關資料的復印件；

（20）面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報

告中國證監會和所在地中國證監會派出機構并通知基金托管人；

（21）不從事任何有損基金及本基金其他當事人利益的活動；

（22）公平對待所管理的不同基金財產；

（23）負責為基金聘請注冊會計師和律師；

（24）法律法規及基金合同規定的其他義務。

3、基金托管人的權利與義務

1）基金托管人的權利

（1）依照基金合同的約定獲得基金托管費和其他法律法規允許或監管部門

批準的收入；

（2）監督基金管理人對本基金的運作，如認為基金管理人違反了基金合同

的有關規定，應呈報中國證監會，并采取必要措施保護基金份額持有人的利益；

（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金財產；

（4）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（5）依據法律法規和基金合同的規定召集基金份額持有人大會；

（6）法律法規及基金合同規定的其他權利。

2）基金托管人的義務

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（1）遵守《基金法》、《運作辦法》、《管理辦法》、《實施規定》、基

金合同及其他有關規定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務；基金托

管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效地持有并保

管基金財產；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

（3）除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得利用基金財產

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

（4）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（5）按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；

（6）保守基金商業秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規

定外，在基金信息公開披露前應予保密，不得向他人泄露；

（7）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行；如果基

金管理人有未執行基金合同規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適

當的措施；

（8）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（9）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（10）按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行

召集基金份額持有人大會；

（11）因違反基金合同導致基金財產損失，應承擔賠償責任，其賠償責任

不因其退任而免除；

（12）基金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金向基金

管理人追償；

（13）建立健全內部控制制度，確?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金

財產與基金托管人自有資產相互獨立，保證其托管的基金財產與其托管的其他

基金財產相互獨立；對不同的基金分別設置賬戶，分賬管理，保證不同基金之

間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（14）負責基金投資于證券的清算交割，執行基金管理人的基金劃款指令，

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并負責辦理基金名下的資金往來；

（15）復核、審查基金管理人計算的各類基金份額的每萬份基金凈收益和

基金7日年化收益率；

（16）采取適當、合理的措施，使本基金的認購、申購、贖回等事項符合

基金合同等有關法律文件的規定，并使基金管理人用以計算基金份額認購、申

購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規定；

（17）建立并保存基金份額持有人名冊；

（18）按規定保存有關基金托管事務的完整記錄15年以上；

（19）參加基金清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分

配；

（20）面臨解散、依法被撤銷、破產或者由接管人接管其資產時，及時報

告中國證監會和中國銀監會，并通知基金管理人；

（21）若基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律法規或違反基金

合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人并及時向中國證監會報告；

若基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律法規

或違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人,并及時向中國證監會報告。

（22）不從事任何有損基金及基金其他當事人利益的活動；

（23）法律法規及本基金合同規定的其他義務。

（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權代表

共同組成?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

一）召開事由

當出現或需要決定下列事由之一的，經基金管理人或基金托管人或持有10%

以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基

金份額計算，下同）提議時，應當召開基金份額持有人大會：

（1）終止基金合同；

（2）轉換基金運作方式；

（3）變更基金類別；

（4）變更基金份額持有人大會程序；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準（但根據法律法規的要求提

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高該等報酬標準的除外）；

（6）提高銷售服務費率；

（7）更換基金管理人、基金托管人；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）對基金當事人權利和義務產生重大影響事項，但基金合同及法律、法

規另有規定的除外；

（10）法律法規、本基金合同或中國證監會規定的其他應當召開基金份額

持有人大會的事項。

以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后變更，不需召開基金份額持

有人大會：

（1）調低基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務費率；

（2）因相應的法律法規發生變動而應當對基金合同進行修改、變更；

（3）對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發生變化；

（4）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響；

（5）除按照法律法規或本基金合同規定外，應當召開基金份額持有人大會

的其他情形。

二）召集人和召集方式

1、除法律法規或基金合同另有規定外，基金份額持有人大會由基金管理人

召集，基金份額持有人大會的開會時間、地點、方式和權益登記日由基金管理

人選擇確定，在基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集；

2、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起十日內決定是否召集，

并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起

六十日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應

當自行召集并確定開會時間、地點、方式和權益登記日，并自出具書面決定之

日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；

3、代表基金份額10％以上（含10%）的基金份額持有人認為有必要召開基

金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允?
到書面提議之日起十日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有

人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起六

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十日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10％（含10%）以上的基

金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜?
管人應當自收到書面提議之日起十日內決定是否召集，并書面告知提出提議的

基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面

決定之日起六十日內召開，并告知基金管理人，基金管理人應當配合；

4、代表基金份額10％以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份

額10％以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會，

但應當至少提前三十日向中國證監會備案。

基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金

托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

三）通知時間、內容和方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日在中國證監會指

定的至少一種信息披露媒體公告會議通知。基金份額持有人大會通知將至少載

明以下內容：

（1）會議召開時間、地點、方式；

（2）會議審議事項、議事程序、表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）代理投票委托書送達時間和地點；

（5）基金份額持有人出席會議需準備的文件和需履行的手續；

（6）會務常設聯系人姓名、電話；

（7）其他注意事項。

2、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對書

面表決意見的計票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金

管理人到指定地點對書面表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有

人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的

計票進行監督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票進

行監督的，不影響計票和表決結果。

四）基金份額持有人出席會議的方式

1、會議召開方式

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（1）基金份額持有人大會的召開方式包括現場開會、通訊方式開會或法律

法規或監管機構允許的其他方式；基金管理人、基金托管人須為基金份額持有

人行使投票權提供便利；

（2）現場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托書委派其代理人

出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席；

（3）通訊方式開會指按照基金合同的相關規定以通訊的書面方式進行表

決；

（4）會議的召開方式由召集人確定。

2、基金份額持有人大會召開條件

（1）現場開會

必須同時符合以下條件時，現場會議方可舉行：

1）對到會者在權益登記日持有基金份額的統計顯示，有效的基金份額應當

不少于權益登記日基金總份額的50%（含50%）；

2）到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證

明、委托人持有基金份額的憑證及授權委托代理手續完備，到會者出具的相關

文件符合有關法律法規和基金合同及會議通知的規定，并且持有基金份額的憑

證與基金管理人持有的登記資料相符。

若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的

三個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重

新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不

少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

（2）通訊方式開會

必須同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：

1）召集人按基金合同規定公布會議通知后，在兩個工作日內連續公布相關

提示性公告；

2）召集人在公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取和統計基金份

額持有人的書面表決意見；

3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人

所代表的基金份額占在權益登記日基金總份額的50%以上（含50%）；

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4）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其

他代表，同時提交持有基金份額的憑證和受托出席會議者出具的委托人持有基

金份額的憑證和授權委托書等文件符合法律法規、基金合同和會議通知的規

定。

若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公

告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內，就原定審議事

項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表

三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人

代表出具書面意見。

3、在不與法律法規沖突的前提下，本基金亦可采用網絡、電話、短信等其

他非現場方式或者以非現場方式與現場方式結合的方式召開基金份額持有人大

會，會議程序比照現場開會和通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~持有人可以

采用書面、網絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確

定并在會議通知中列明。

4、在法律法規和監管機關允許的情況下，基金份額持有人授權他人代為出

席會議并表決的，授權方式可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式，具

體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

五）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

（1）議事內容僅限于本基金合同“八、基金份額持有人大會（一）召開事

由”中所指的關系基金份額持有人利益的重大事項；

（2）基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日基金總份額

10％以上（含10％）的基金份額持有人可以在大會召集人發出會議通知前向大

會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。

（3）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決；

（4）大會召集人應當按照以下原則對提案（包括臨時提案）進行審核：

1）關聯性。大會召集人對于涉及事項與基金有直接關系，并且不超出法律

法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權范圍的提案，應提交大會審

議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決

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定不將提案提交大會表決，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說

明；

2）程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作

出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不

同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決

定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

2、議事程序

（1）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照規定程序宣布會議議事程序

及注意事項，確定和公布監票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行

表決，在公證機構的監督下形成大會決議。

基金管理人召集大會時，由基金管理人授權代表主持；基金托管人召集大

會時，由基金托管人授權代表主持；代表基金份額10％以上（含10%）的基金

份額持有人召集大會時，由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基

金份額50%以上（含50%）多數選舉產生一名代表作為該次基金份額持有人大會

的主持人。

召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權的基金份

額、委托人姓名（或單位名稱）等事項。

（2）通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，由召集人在會議通知中提前10日公布提案，在

所通知的表決截止日期第二日統計全部有效表決，在公證機構監督下形成決

議。

六）決議形成的條件、表決方式和程序

1、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議

（1）一般決議：一般決議須經出席會議的基金份額持有人及代理人所持表

決權的50%（含50%）以上通過方為有效；除下列（2）所規定的須以特別決議

通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過；

（2）特別決議：特別決議須經出席會議的基金份額持有人及代理人所持表

決權的三分之二以上通過方為有效。涉及基金管理人更換、基金托管人更換、

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轉換基金運作方式、終止基金合同等重大事項必須以特別決議的方式通過方為

有效。

2、表決

（1）基金份額持有人所持每份基金份額享有一票表決權。

（2）基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

（3）對于通訊開會方式的表決，除非在計票時有充分的相反證據證明，否

則表面符合法律法規和會議通知規定的書面表決意見即視為有效的表決；表決

意見模煳不清或相互矛盾的視為無效表決，但應當計入出具書面意見的基金份

額持有人所代表的基金份額總數。

（4）基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當

分開審議、逐項表決。

七）計票

1、現場開會

（1）如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額

持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代

理人中選舉兩名代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會

由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后

宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三名代表擔任監票人。

（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當

場公布計票結果。

（3）如果大會主持人對于提交的表決結果有懷疑，可以對所投票數進行重

新清點；如果大會主持人對于提交的表決結果沒有懷疑，而出席會議的其他人

員對大會主持人宣布的表決結果有異議，有權在宣布表決結果后立即要求重新

清點，大會主持人應當立即重新清點并公布重新清點結果。重新清點僅限一

次。

2、通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員

在基金托管人授權代表（若基金托管人擔任召集人，則為基金管理人授權代

表）的監督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或

基金托管人不派代表監督計票的，不影響計票效力。

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八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監

會備案?；鸱蓊~持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基

金托管人均有約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生

效的基金份額持有人大會的決議。

基金份額持有人大會決議自生效之日起兩個工作日內在中國證監會指定的

至少一種信息披露媒體公告。

如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將

公證書全文、公證機關、公證員姓名等一同公告。

（三）基金合同解除和終止的事由、程序

出現下列情況之一的，本基金合同終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在六個月內沒有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

（3）法律法規規定、中國證監會要求或基金合同規定的其他情況。

本基金終止時，須依據法律法規和本基金合同對基金進行清算。清算報告

報中國證監會備案并予以公告后本基金合同終止。

（四）爭議解決方式

經各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，

應由各方通過協商予以解決。協商自一方向其他各方發出書面協商通知之日開

始。如果協商開始后30日內各方仍不能解決該爭議，則任何一方均有權就該爭

議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會當時有效的仲裁規則進行仲

裁，仲裁的地點在上海，仲裁裁決是終局性的，并對各方當事人具有約束力。

爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡

責地履行基金合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

本基金合同受中華人民共和國法律管轄。

（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

本基金合同存放在基金管理人、基金托管人、代銷機構和注冊登記機構的

營業場所，投資者可在營業時間免費查閱；也可按工本費購買基金合同復制件

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或復印件，但應以基金合同正本為準。

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二十二、基金托管協議的內容摘要

（一）基金托管協議當事人

1、基金管理人

名稱：興證全球基金管理有限公司

住所：上海市黃浦區金陵東路368號

法定代表人：莊園芳

成立時間：2003年9月30日

批準設立機關：中國證監會

批準設立文號：證監基字[2003]100號

經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理、特定客戶資產管理和中國證

監會許可的其他業務

注冊資本：1.5億元人民幣

組織形式：有限責任公司

存續期限：持續經營

2、基金托管人

名稱：興業銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區江濱中大道398號興業銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號

法定代表人：呂家進

注冊日期：1988年8月26日

注冊資本：207.74億元人民幣

基金托管業務批準文號：證監基金字[2005]74號

經營范圍：

吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據

承兌與貼現；發行金融債券；代理發行、代理兌付；承銷政府債券；買賣政府

債券、金融債券；代理發行股票以外的有價證券；買賣、代理買賣股票以外的

有價證券；資產托管業務；從事同業拆借；買賣、代理買賣外匯；結匯、售匯

業務；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業

務；提供保險箱服務；財務顧問、資信調查、咨詢、見證業務；經中國銀行業

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監督管理機構批準的其他業務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方

可開展經營活動）

組織形式：股份有限公司

營業期限：持續經營

（二）基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

基金托管人對基金管理人的投資行為的監督

1、基金托管人對基金投資范圍、投資對象進行監督的內容、標準和程序

（1）監督的內容

根據法律法規的規定和《基金合同》的約定，本基金應當投資于貨幣市場

金融工具，基金托管人應對基金管理人就基金的投資范圍、投資對象的合法性、

合規性進行監督和核查。

（2）監督的標準

本基金投資于現金；期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、

中央銀行票據、同業存單；剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金

融企業債務融資工具、資產支持證券；中國證監會、中國人民銀行認可的其他

具有良好流動性的貨幣市場工具。

如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管

理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金不得投資于以下金融

工具：

1）股票；

2）可轉換債券、可交換債券；

3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業債務融資工具；

4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整

期的除外；

5）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規或監管部門取消上述限制后，履行適當程序后，本基金將不受上

述規定限制。

（3）監督的程序

基金托管人根據（2）所述的監督標準對基金管理人的投資對象和投資范圍

進行監督，如發現基金管理人的投資范圍及投資對象不符合監督標準的，基金

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托管人應向基金管理人出具提示函，基金管理人應給予合理解釋。對于明顯違

規的投資，基金托管人可以拒絕執行相關結算事宜，由基金管理人取消相關投

資交易，但基金托管人應以書面方式說明拒絕結算的理由。對于無法取消的投

資交易，由基金管理人以書面形式說明理由，基金托管人執行后可以向中國證

監會報告。

2、基金托管人對基金投融資比例進行監督的內容、標準和程序

（1）監督的內容

基金托管人對基金投融資比例進行監督的內容包括但不限于：基金合同約

定的基金投資資產配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、基金投資比

例符合法規規定及基金合同約定的時間要求、法規允許的基金投資比例調整期

限等。

（2）監督的標準

本基金投資組合遵循如下投資限制：

1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續期不得

超過240天；

2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券，不得

超過該證券的10%；

3）除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易

日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額不得超過基金資

產凈值的20%；

4）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期限，

但根據協議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產凈值的30%；

投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單，合計不得

超過基金資產凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀

行存款、同業存單，合計不得超過基金資產凈值的5%；

5）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合

計不得低于5%；

6）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的

其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

7）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產

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投資占基金資產凈值的比例合計不得超過30%；

8）本基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為

原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、

中央銀行票據、政策性金融債券除外；

9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存款

及其發行的同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的

10%；

10）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過120

天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日

內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；

11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180

天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日

內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；

12）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資

產凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈

值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、

銀行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會

認定的其他品種；

13）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

的10%；因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不

符合前述比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

14）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資

范圍保持一致；

15）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的

20%，中國證監會規定的特殊品種除外；

16）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超

過該資產支持證券規模的10%；

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17）本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類

資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；

18）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續

信用評級。本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA

級或相當于AAA級。持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合

投資標準，本基金應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；

19）在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后

不得展期；

20）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；

21）法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其它投資限制。

法律法規或監管部門取消或變更上述限制，本基金投資不再受相關限制或

以變更后的限制為準。

除上述第1）、5）、13）、14）、18）項外，因證券市場波動、證券發行

人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金合同

約定的投資比例規定的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證

監會規定的特殊情形除外。

自2016年2月1日起，本基金投資組合中已持有的金融工具及比例不符合

《管理辦法》規定的，可以在《管理辦法》施行之日起一年內調整；投資組合

中已有的流動性資產比例不符合上述第（6）、（7）項規定的，可以在《管理

辦法》施行之日起6個月內調整。但新投資的金融工具及比例，自《管理辦法》

施行之日起應符合要求?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監督與檢查自基金合同生

效之日起開始。

（3）監督的程序

基金托管人對基金合同約定的基金投資資產配置比例、單一投資類別比例

限制、融資限制、基金投資比例等按照（2）所述監督標準進行監督。如發現基

金的投融資比例不符合有關規定，基金托管人應向基金管理人出具提示函，基

金管理人應給予合理解釋，并應在規定期限內進行調整，基金托管人對管理人

的調整情況進行核查。對于未按規定進行調整的，基金托管人有權向中國證監

會報告，且不必告知基金管理人。

基金管理人明知超過前述標準且繼續進行相關投融資交易的，托管人有權

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拒絕執行相關結算事宜，由基金管理人取消相關投資交易，但基金托管人應以

書面方式說明拒絕結算的理由。對于無法取消的投融資交易，由基金管理人以

書面形式說明理由，基金托管人執行后可以向中國證監會報告。

3、基金托管人對基金投資禁止行為進行監督的內容、標準和程序

（1）監督的內容

基金財產是否被用于《基金法》禁止的投資或活動。

（2）監督的標準

本基金禁止以下投資行為：

1）承銷證券；

2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

3）從事承擔無限責任的投資；

4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出資；

6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，

或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基

金份持有人利益優先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，

按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按

法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分

之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進

行審查。

（3）監督的程序

基金托管人對基金財產是否被用于《基金法》禁止的投資或活動按前述監

督標準進行監督?；鹜泄苋税l現基金財產被用于《基金法》禁止的投資或活

動的，應拒絕辦理清算、交割事宜，由基金管理人取消相關投資、交易，但基

金托管人應以書面方式說明拒絕辦理清算、交割的理由。對于無法取消的投資

交易，由基金管理人以書面形式說明理由，基金托管人辦理清算、交割后可以

向中國證監會報告。

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根據法律法規有關基金從事的關聯交易的規定，基金管理人和基金托管人

應相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公司

名單。

4、基金托管人對基金管理人參與銀行間債券市場進行監督的內容、標準和

程序

（1）監督的內容

為控制基金參與銀行間債券市場的信用風險，由基金托管人根據有關法律

法規的規定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間債券市場進行監督。

（2）監督的標準

1）交易對手的資信控制

基金管理人應采取措施或建立相應制度確定交易對手的資信狀況，并定期

或不定期地向基金托管人提供可信的交易對手名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?
2個工作日內回函確認收到該名單?；鹜泄苋擞写_鑿證據表明管理人提供的

可信交易對手名單中有不可信對手的，可以向基金管理人建議從可信對手名單

中剔除。

2）交易方式的控制

基金管理人對于銀行間買入交易應盡量采取見券付款方式，對于銀行間賣

出交易應盡量采取見款付券方式。

（3）監督的程序

基金托管人根據基金管理人提供的可信交易對手名單和銀行間成交通知單

按規定進行相關結算。如發現基金管理人的交易對手超出可信交易對手名單的，

基金托管人可以拒絕執行，并告知基金管理人。

5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監督的內容、標準和程序

（1）監督的內容

基金管理人選擇的存款銀行是否符合基金管理人提供的根據法律法規的規

定及基金合同的約定所確定符合條件的存款銀行的名單。

（2）監督的程序

本基金投資銀行存款時，應當與存款銀行總行或其授權分行簽訂總體合作

協議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權分行指定的分支機構；應當與存

款銀行簽訂具體存款協議，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬

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方式、支取方式、賬戶管理等細則。為防范特殊情況下的流動性風險，定期存

款協議中應當約定提前支取條款?；鸸芾砣?、基金托管人應當與存款銀行建

立定期對賬機制，確保貨幣市場基金銀行存款業務賬目及核算的真實、準確。

基金管理人應與基金托管人就本基金銀行存款業務簽訂書面協議，明確雙

方在相關協議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執行、資金劃撥、賬目

核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權

利、義務和職責，以確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益。

基金托管人應嚴格審查、復核相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實

書等有關文件。

二）基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基

金資產凈值計算、各類基金份額的每萬份基金凈收益和7日年化收益率的計算、

應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基

金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。

三）基金托管人發現基金管理人的投資指令或實際投資運作違反有關法律

法規、《基金合同》、托管協議及其他有關規定時的處理方式和程序

基金托管人發現基金管理人的投資指令違反有關法律法規規定或者《基金

合同》約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并向中國證監會報告。

基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、

行政法規和其他有關規定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金

管理人，并報告中國證監會。

基金托管人發現基金管理人存在違反法律法規、基金合同、本托管協議的

行為，應當及時以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ?
應及時核對、確認并以書面形式向基金托管人發出回函，進行解釋和舉證。在

限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正，并

予協助配合。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，

基金托管人應報告中國證監會。

基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，嚴重損害基金投資人利益的，

應立即報告中國證監會，同時以書面形式通知基金管理人限期糾正。

基金管理人應積極配合和協助基金托管人依照托管協議對基金業務執行監

督和核查，包括但不限于在規定時間內答復并改正，就基金托管人的疑義進行

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解釋或舉證，對基金托管人按照法律法規要求需向中國證監會報送基金監控報

告的，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據托管協議的規定行使

核查權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效核查，情節嚴重或

經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監會?；鹜泄?
人在此情形下，有權召集基金份額持有人大會，提請更換基金管理人、代表基

金對因基金管理人的違約行為造成基金財產的損失向基金管理人索賠。

上述約定內容，如因相關法律法規、規章另有明確規定使得此部分內容與

屆時有效的法律法規不符或沖突的，基金管理人與基金托管人應當對此進行修

改并遵照執行。

（三）基金管理人對基金托管人的業務核查

1、根據法律法規的規定和《基金合同》的約定，基金管理人對基金托管人

履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金

財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產

凈值、根據管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行

為。

2、基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬

管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等

違反《基金法》、《基金合同》、本協議及其他有關規定時，應及時以書面形

式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴皶r核對，并在規定時

間內以書面形式答復基金管理人并改正。在限期內，基金管理人有權隨時對通

知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金管理人通知的違規

事項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監會。

基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同

時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監會。

基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關

資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金

管理人并改正。

基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據托管協議的規定行使

核查權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效核查，情節嚴重或

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經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監會?；鸸芾?
人在此情形下，有權召集基金份額持有人大會，提請更換基金托管人、代表基

金對因基金托管人的違約行為造成的基金財產的損失向基金托管人索賠。

（四）基金財產的保管

一）基金財產保管的原則

1．基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

2．基金托管人應安全保管基金財產。基金托管人應遵守法律法規的規定和

《基金合同》、本托管協議的約定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事

務?；鹜泄苋吮ＷC恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責的原則，謹慎、有效

地持有并保管基金財產。

3．基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。

4．基金托管人對托管的基金財產與基金托管人的其他財產及其他基金的

財產實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a的完整與獨立。

5．除依據法律法規規定和基金合同約定外，基金托管人不為自己及任何第

三人謀取利益，基金托管人違反此義務，利用基金財產為自己及任何第三方謀

取利益，所得利益歸于基金財產。

6．基金托管人應安全、完整地保管基金財產，未經基金管理人的正當指

令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。

7．對于基金（認）申購過程中產生的應收資產，應由基金管理人負責與有

關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日沒有到達基金托管人處的基

金認（申）購款項，基金托管人應及時通知基金管理人，由基金管理人采取措

施進行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償。

8．對于因為基金投資產生的應收資產，由基金管理人負責與有關當事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金托管人處的，

基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行處理，由此給基金造成損失的，

基金管理人應負責向有關當事人追償。

9．除依據法律法規規定和基金合同約定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金財產。

二）基金募集資金的驗證和入賬

1．基金募集期間的資金應存于基金管理人在基金托管人處開立的“基金募

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集專戶”，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。該賬戶由基金管理人開

立并管理。

2．基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額、基金份額持有人人數符合

《基金法》、《運作辦法》等有關規定時，在認購截止日或基金管理人宣布停

止認購之日后十個工作日內，基金管理人將屬于本基金的財產從基金募集專戶

劃入基金托管人為基金開立的基金托管專戶中，并聘請具有從事相關業務資格

的會計師事務所進行驗資并出具驗資報告，基金管理人自收到驗資報告之日起

十日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。驗資

報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。

3．若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按

規定辦理退款事宜。

三）基金銀行賬戶的開設開立和管理

1．基金托管人應負責本基金有關的銀行賬戶的開設和管理，基金管理人應

配合托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關資料?；鹜泄苋丝筛鶕嶋H情況需

要，為本基金開立資金清算輔助賬戶，以辦理相關的資金匯劃業務?；鸸芾?
人應當在開戶過程中給予必要的配合，并提供所需資料。

2．基金托管人以基金托管人的名義在基金托管人處開設基金托管專戶，保

管基金的銀行存款。該基金托管專戶是指基金托管人在集中清算模式下，代表

所托管的基金與中國證券登記結算有限公司進行一級結算的專用賬戶。基金托

管專戶由基金托管人負責開設和管理。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不

限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過基金的銀行

賬戶進行。

3．托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金

的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。

4．托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理

條例》、《中國人民銀行利率管理的有關規定》、《關于大額現金支付管理的

通知》、《支付結算辦法》以及中國人民銀行的其他有關規定。

5．基金托管人可根據實際情況需要，為基金財產開立資金清算輔助賬戶，

以辦理相關的資金匯劃業務?；鸸芾砣藨斣陂_戶過程中給予必要的配合，

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并提供所需資料。

6.托管協議當事人在開立和管理基金定期存款賬戶中的職責

本基金投資于銀行定期存款時，將托管人的分支機構作為存款銀行的，由

基金托管人負責辦理具體開戶手續；將托管人之外的其他銀行作為存款銀行的，

由基金管理人負責辦理具體開戶手續。

開設的銀行存款賬戶，其戶名為“興全貨幣市場證券投資基金”，賬戶預

留印鑒為興全貨幣市場證券投資基金印章和托管人基金托管部門負責人名章。

預留印鑒由托管人負責保管。

基金管理人到存款銀行辦理相關手續，應確保預留在存款銀行的印鑒樣本

真實有效，并對此承擔責任。

基金定期存款賬戶的管理和使用，應當符合基金管理人與基金托管人根據

相關規定就本基金銀行存款業務簽訂的書面協議。

四）基金證券賬戶、托管人證券交易資金結算賬戶和證券交收賬戶的開設

和管理

1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司

為基金開立托管人與基金聯名的證券賬戶，用于本基金證券投資的清算和存管，

并對證券賬戶業務發生情況進行如實記錄?；鹱C券賬戶的開立和使用，限于

滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋韬臀唇泴Ψ酵?
意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何證券賬戶進行本基金

業務以外的活動。

2.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，管理和運

用由基金管理人負責。

3.基金托管人以其名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深

圳分公司開立證券交易資金結算備付金賬戶（即資金交收賬戶），用于辦理基

金托管人所托管的包括本基金在內的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉

及的資金結算業務?；鹜泄苋俗C券交收賬戶的開立，由基金托管人按照中國

證券登記結算有限責任公司的有關規則辦理。

五）債券托管賬戶的開立和管理

1．《基金合同》生效后，由基金管理人負責以基金的名義向中國證監會、

中國人民銀行申請并取得進入全國銀行間同業拆借市場進行交易的資格。基金

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托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司的有關規定，以基

金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立銀行間債券市場債券托管賬戶，

并代表基金進行銀行間市場債券和資金的結算，基金管理人應當予以配合并提

供相關資料。

六）基金實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管

實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證可以存放于基金托管人的保管庫，

但要與存放于基金托管人處的非本基金的其他實物證券、銀行存款定期存單等

有價憑證分開保管。實物證券也可存入中央國債登記結算公司或中國證券登記

結算公司或其他由基金托管人選定的代保管庫中，保管憑證由基金托管人保存。

實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。

七）與基金財產有關的重大合同的保管

1．與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人

代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件，除本協議另有規定外，由基金

托管人負責保管?；鸸芾砣藨谕瓿珊炇鹋c基金資產有關的重大合同后，及

時將該合同以專人或專門快遞的方式送達基金托管人。重大合同由基金管理人

與基金托管人按規定各自保管15年。由于合同產生的問題，由合同簽署方負責

處理。

2．與基金財產有關的重大合同，根據基金運作管理的需要由基金托管人以

基金的名義簽署的，由基金管理人以加密傳真方式下達簽署指令（含有效授權

內容），合同原件由基金托管人保管，但基金托管人應將該合同原件的復印件

加蓋基金托管人公章（騎縫章）后，交基金管理人一份。如該等合同需要加蓋

基金管理人公章，則基金管理人至少應保留一份合同原件。保管期限按照國家

有關規定執行。

3．因基金管理人將自己保管的本基金重大合同在未經基金托管人同意的情

況下，用于抵（質）押、擔保或債權轉讓或作其他權利處分而造成基金財產損

失，由基金管理人負責，基金托管人予以免責。

因基金托管人將自己保管的本基金重大合同在未經基金管理人同意的情況

下，用于抵（質）押、擔保或債權轉讓或作其他權利處分而造成基金財產損失，

由基金托管人負責，基金管理人予以免責。

八）其他賬戶的開立和管理

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1．因業務需要開立的其它賬戶，可以根據《基金合同》或有關法律法規的

規定,經由基金管理人和基金托管人協商同意,由基金托管人負責開立。

2．法律、法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的，從其規定

辦理。

（五）基金資產凈值計算和會計核算

一）基金資產凈值的計算和復核

1.估值方法

本基金按以下方法進行估值：

（1）本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按照票面

利率或協議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續期內按照實際利率

法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市

價計算基金資產凈值。在有關法律法規允許交易所短期債券可以采用攤余成本

法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。

本基金目前投資工具的估值方法如下：

A.基金持有的附息債券采用折溢價攤銷后的成本列示，按票面利率計提應

收利息；

B.基金持有的浮動利率債券采用溢折價攤銷后的成本列示，按浮動利率計

提應收利息；

C.基金持有的貼現債券采用溢折價攤銷后的成本列示，按購入移動成本和

到期兌付之間的收益，在剩余期限內按照實際利率每日攤消；

D.基金持有的回購協議（質押式回購）以成本列示，按實際商定利率在實

際持有期間內逐日計提利息，合同利率與實際利率差異較小的，也可采用合同

利率計算確定利息收入；

E.買斷式回購以協議成本列示，所產生的利息在實際持有期間內逐日計提。

回購期間對涉及的金融資產根據其資產的性質進行相應的估值?；刭徠跐M時，

若雙方都能履約，則按協議進行交割。若融資業務到期無法履約，則繼續持有

現金資產；融券業務到期無法履約，則繼續持有債券資產，實際持有的相關資

產按其性質進行估值。

F.基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行同期掛牌利率逐日計提利息。

（2）為了避免采用攤余成本法計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市

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價計算的基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生不利

影響，基金管理人應于每一估值日，采用市場利率和交易價格，對基金持有的

估值對象進行重新評估，即“影子定價”。

（3）如有確鑿證據表明按相關法規或基金合同規定的上述估值方法不能客

觀反映基金資產公允價值的，基金管理人在與基金托管人商定后，可根據實際

情況按最能反映公允價值的方法估值。

（4）如有新增事項或變更事項，按國家最新規定估值。

基金管理人、基金托管人應按基金合同訂明的估值方法進行估值，按本協

議規定的程序對基金萬份收益及七日年化收益率等指標進行計算、復核、確認

和公告?；鸸芾砣撕突鹜泄苋税l現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序以及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應及

時改正，并報告中國證監會。對基金或基金持有人造成損害的，按各自應承擔

的責任對基金或基金持有人進行賠償。

2．基金估值出現差錯時的處理程序以及托管協議當事人相關責任的界定

（1）估值及確認程序

基金的日常估值由基金管理人和基金托管人共同進行。基金管理人完成估

值后，將估值結果加蓋業務公章以書面形式報送基金托管人，基金托管人按照

《基金合同》規定的估值方法、時間與程序進行復核；基金托管人復核無誤后

加蓋業務公章返回給基金管理人；月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目

的核對同時進行。

（2）估值錯誤的處理

各類基金份額的每萬份基金凈收益精確到百分號內小數點后第四位，小數

點后第五位四舍五入?；?日年化收益率以四舍五入的方式保留至小數點后

三位。國家另有規定的從其規定。當基金資產的估值導致基金日收益小數點后

四位或基金7日收益率小數點后三位以內發生差錯時，視為估值錯誤。

基金按基金合同的規定進行估值時，所造成的差異不作為基金資產估值錯

誤處理?；鹳Y產估值、各類基金份額的每萬份基金凈收益或基金7日年化收

益率計算出現錯誤時，基金管理人和基金托管人應當予以糾正，并采取合理的

措施防止損失進一步擴大。基金資產估值錯誤偏差達到或超過基金資產凈值的

0.25%時，基金管理人應報中國證監會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%

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時，基金管理人應編制并披露臨時報告，并報中國證監會備案。

當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏

離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調

整到0.25%以內；當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申

購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內；當負偏離度絕對值達

到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，

將負偏離度絕對值控制在0.5%以內；當負偏離度絕對值連續兩個交易日超過

0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進

行調整。

1）差錯類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊登記機構、

代理銷售機構或投資者自身的過錯造成差錯，導致其它當事人遭受損失的，過

錯的相關責任人應當對由于該差錯遭受損失的當事人（“受損方”）按下述

“差錯處理原則”承擔賠償責任。

上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據

計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術原因引起的差錯，若

系同行業現有技術水平無法預見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力，按照

下述規定執行。

由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其它差

錯，因不可抗力原因出現差錯的當事人不對其它當事人承擔賠償責任，但因該

差錯取得不當得利的當事人仍應負有返還不當得利的義務。

2）差錯處理原則

A.差錯已發生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應及時協調各方，

及時進行更正，因更正差錯發生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未

及時更正已產生的差錯，給當事人造成損失的由差錯責任方承擔；若差錯責任

方已經積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，

由此造成或擴大的損失，由差錯責任方和未更正方根據各自的過錯程度分別各

自承擔相應的賠償責任。差錯責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，

確保差錯已得到更正。

B.因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔，基金管理

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人對不應由其承擔的責任，有權根據過錯原則，向過錯人追償。

C.如基金管理人和基金托管人對基金資產凈值的計算結果不能達成一致時，

為避免不能按時公布的情形，以基金管理人的計算結果對外公布，基金管理人

應在對外公告基金凈值計算結果時注明基金托管人復核情況，而基金托管人有

權將有關情況向中國證監會報告，由此給基金投資者和基金造成的損失，由責

任方賠償。

D.因差錯而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但差錯

責任方仍應對差錯負責，如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還

不當得利造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則差錯責任方應賠償受

損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要

求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返

還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得利返

還的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。

E.差錯調整采用盡量恢復至假設未發生差錯的正確情形的方式。

F.差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產損失

時，基金托管人應為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造

成基金財產損失時，基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償。除基金管

理人和基金托管人之外的第三方造成基金財產的損失，并拒絕進行賠償時，由

基金管理人和基金托管人共同負責向差錯方追償；追償過程中產生的有關費用，

應列入基金費用，從基金財產中支付。

G.如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償，并且依據法律法規

或其他規定，基金管理人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償

責任，則基金管理人有權向出現過錯的當事人進行追索，并有權要求其賠償或

補償由此發生的費用和遭受的損失。

H.如果出現差錯的當事人未按規定對受損方進行賠償，并且依據法律法規

或其他規定，基金托管人自行或依據法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償

責任，則基金托管人有權向出現過錯的當事人進行追索，并有權要求其賠償或

補償由此發生的費用和遭受的損失。

I.由于證券交易所或登記結算公司發送的數據錯誤以及不可抗力因素，基

金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未

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能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤的，基金管理人和基金托管人可

以免予承擔賠償責任?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨敺e極采取一切必要的措施

消除由此造成的影響。

J.按法律法規規定的其他原則處理差錯。

3）差錯處理程序

差錯被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明差錯發生的原因，列明所有的當事人，并根據差錯發生的原因確

定差錯的責任方；

（2）根據差錯處理原則或當事人協商的方法對因差錯造成的損失進行評估；

（3）根據差錯處理原則或當事人協商的方法由差錯的責任方進行更正和賠

償損失；

（4）根據差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構的交易數據的，由

基金注冊登記機構進行更正，并就差錯的更正向有關當事人進行確認；

3．每萬份基金凈收益、7日年化收益率的計算、復核的時間及程序

（1）每萬份基金凈收益、7日年化收益率的計算

基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的余額。

日各類基金份額的每萬份基金凈收益=當日該類基金份額的基金凈收益/當

日該類基金份額的基金份額總額×10000

7日年化收益率（%）=

（2）復核程序

基金管理人每工作日對基金資產進行估值后，將基金資產凈值、各類基金

份額的每萬份基金凈收益、7日年化收益率等估值結果加蓋業務公章以書面形

式發送給基金托管人，基金托管人按《基金合同》規定的估值方法、時間、程

序進行復核；經基金托管人復核無誤后，加蓋業務公章并以加密傳真方式傳送

給基金管理人，由基金管理人對外公告。

如基金管理人和基金托管人對基金各類基金份額的每萬份基金凈收益和基

金7日年化收益率的計算結果有差異，且雙方在平等基礎上充分討論后仍無法

達成一致的意見，則按基金管理人計算的結果對外予以公告，并應在對外公告

時說明基金托管人的復核情況，基金托管人有權將該等情況報相關監管機構備

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案。由此給基金投資者和基金造成的損失，由責任方賠償。

4．基金管理人和基金托管人在基金資產凈值計算方法上意見不一致且協商

不成時的處理原則和程序

根據有關法律法規，開放式基金的會計責任方由基金管理人擔任。基金管

理人計算并公告基金凈值信息，基金托管人復核、審查基金管理人計算的基金

資產凈值。因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充

分討論后，仍無法達成一致的意見，基金管理人有權按照其對基金凈值的計算

結果對外予以公布。

二）基金會計制度

按國家有關部門規定的會計制度執行。

1．基金賬冊的建立和核對

基金托管人和基金管理人在《基金合同》生效后，應按照《基金合同》中

約定的記賬方法和會計處理原則，獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，

對雙方各自的賬冊定期進行核對，互相監督，切實保證基金財產的安全。若雙

方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。

經對賬發現雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查

明原因并糾正，保證雙方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫

時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值及基金收益情況的計算和公告的，

以基金管理人的賬冊為準，并由差錯方承擔由此而產生的責任。

2．基金財務報表與報告的編制和復核

（1）財務報表的編制

基金財務報表由基金管理人和基金托管人按規定分別獨立編制。

（2）報表復核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。

核對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調整，直至雙方數據

完全一致。核對無誤后，在核對過的基金財務報表上加蓋基金托管人和基金管

理人業務公章，各留存一份。

（3）財務報表與報告的編制與復核時間安排

1）月度報表的編制，應于每月結束后5個工作日內完成。基金管理人應在

每月結束之日起3個工作日內完成月度報表編制，加蓋業務公章后，將有關報

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表提供基金托管人復核；基金托管人應在收到之日起2個工作日內完成復核，

并將復核結果及時書面通知基金管理人。

2）基金季度報告在每個季度結束之日起15個工作日內公告?；鸸芾砣?
應在每季度結束之日起10個工作日內完成季度報表編制，加蓋公章后，將有關

報表提供基金托管人復核；基金托管人應在5個工作日內完成復核，并將復核

結果及時書面通知基金管理人。

3）《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發生重大變更的，基金管

理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網站上；基金招

募說明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作

的，基金管理人不再更新基金招募說明書?；鸸芾砣藨攲⒂嘘P報告提供基

金托管人復核，基金托管人在收到后10日內進行復核，并將復核結果及時書面

通知基金管理人。

4）在上半年結束之日起兩個月完成中期報告的編制，將有關報告提供基金

托管人復核，基金托管人在收到后20日內完成復核，并將復核結果書面通知基

金管理人。

5）基金管理人在每年結束之日起三個月內完成年度報告的編制，將有關報

告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后30日內復核，并將復核結果書面

通知基金管理人。

6）基金托管人在復核過程中，發現雙方的報表存在不符時，基金管理人和

基金托管人應共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為

準；如果基金管理人與基金托管人不能于應當發布公告之日之前就相關報表、

文件達成一致，按照基金管理人編制的報表對外發布公告，基金托管人有權就

相關情況報中國證監會備案。

7）基金托管人在對財務會計報告、中期報告或年度報告復核完畢后，需蓋

章確認或出具相應的復核確認書，以備有權機構對相關文件審核時提示。

8）在基金的存續期內，如果中國證監會就基金財務報表與報告的編制規則

及編制內容頒布新的法律法規，基金管理人、基金托管人應依照屆時有效的法

律法規，互相配合、互相監督，進行編制和披露。

（六）基金份額持有人名冊的登記與保管

本基金份額的登記由本基金注冊登記人負責。本基金注冊登記人由基金管

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理人擔任。基金份額持有人名冊內容包括基金份額持有人的名稱、持有的基金

份額以及基金管理人、基金托管人為履行有關法律法規、基金合同規定的職責

之目的所需內容。

基金份額持有人名冊由基金登記注冊人負責編制和保管。基金份額持有人

名冊保管方式由基金注冊登記人確定，但保管期限自基金賬戶銷戶之日起不得

少于20年。

基金管理人應當及時向基金托管人提供基金合同生效日的基金份額持有人

名冊、基金權益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的

基金份額持有人名冊、每月最后一個交易日的基金份額持有人名冊?；鸸芾?
人應當自上述日期之日起五個交易日內，以書面（包括但不限于電子傳輸數據

文件、電子光盤文件、紙文件）形式將上述日期的基金份額持有人名冊送達托

管人保存。為基金托管人履行有關法律法規、基金合同規定的職責之目的，基

金管理人（注冊登記人）應當提供任何必要的協助。

基金托管人應當根據有關法律法規的規定妥善保管基金份額持有人名冊，

對基金份額持有人名冊的相關信息負有保密義務，基金托管人無法妥善保管基

金份額持有人名冊而對投資者或基金帶來損失的，應當承擔相應的賠償責任。

（七）爭議解決方式

本協議適用中華人民共和國法律并從其解釋。

雙方當事人同意，因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議，應先友

好協商解決。如果協商開始后三十日內各方仍不能解決該爭議，則任何一方均

有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，由上海國際經濟貿易仲裁委員

會按照上海國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁的地

點在上海，仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼

續忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協議規定的義務，維護基金份

額持有人的合法權益。

（八）托管協議的變更、終止和基金財產的清算

一）托管協議的變更程序

本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行變更。變更后的新協議，

其內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。變更后的新協議，應當報中國

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證監會備案。

二）發生以下情況，本托管協議終止：

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產或被依法取消基金

托管資格或因其他事由造成其他基金托管人接管基金財產；

3、基金管理人依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產或被依法取消基金

管理資格或因其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權；

4、發生《基金法》、其他法律法規或《基金合同》規定的其他終止事項。

三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組

（1）基金管理人應當自基金合同終止之日起30個工作日內組織成立基金

財產清算小組?；鹭敭a清算小組在中國證監會的監督下進行基金清算，在基

金財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照基金合同

和托管協議的規定繼續履行保護基金財產安全的職責。

（2）基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相

關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；鹭敭a清

算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。

基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

2、基金財產的清算程序

（1）基金合同終止后，由基金財產清算小組統一接管基金財產；

（2）基金財產清算小組對基金財產進行清理和確認；

（3）對基金財產進行評估和變現；

（4）基金財產清算小組做出清算報告；

（5）會計師事務所對清算報告進行審計；

（6）律師事務所對清算報告出具法律意見書；

（7）將基金財產清算報告報中國證監會備案；

（8）公布基金財產清算公告；

（9）對基金剩余財產進行分配。

3、清算費用

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清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發生的所有合

理費用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

4、基金財產清算后剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基

金財產清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分

配。

5、基金財產清算的公告

清算小組成立后2日內應就清算小組的成立進行公告；

清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組公告；

清算過程中的有關重大事項須及時公告。

6、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人按照國家有關規定保存15年以

上。

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二十三、對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務

內容，基金管理人將根據基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服

務項目。主要服務內容如下：

（一）通知服務

通知基金份額持有人的內容包括電子對賬單或手機短信對賬單。基金管理

人根據持有人賬單定制情況，對于定制電子對賬單的持有人，每月通過

E-MAIL向賬單期內有交易或期末有余額的客戶發送基金交易對賬單，以方便

投資人快速獲得交易信息；對于定制手機短信對賬單的客戶，將每月向賬單期

內有份額余額的客戶發送，方便投資人快速獲得賬戶信息。

（二）在線服務

基金管理人利用自己的網站、APP或微網站提供實時在線客服咨詢服務。

（三）網上交易服務

本基金管理人已開通個人投資者網上交易業務。個人投資者通過基金管理

人網站https://trade.xqfunds.com、APP或微網站可以辦理基金認購、申購、

贖回、賬戶資料修改、交易密碼修改、交易申請查詢和賬戶資料查詢等各類業

務。

（四）資訊服務

投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產品與服

務等信息，可撥打基金管理人客戶服務中心電話或登錄基金管理人網站、APP

或微網站。

客戶服務電話

客服熱線：400-678-0099，021-38824536

傳真：021-58367239

互聯網站網址：http://www.xqfunds.com

客服郵箱：service@xqfunds.com

（五）信息定制服務

向基金份額持有人提供免費的手機短信和電子郵件信息定制服務。通過定

制，基金份額持有人可以通過手機短信收到基金管理人發送的基金凈值、短信

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對賬單，并可通過電子郵件收到基金凈值、電子對賬單等信息。

（六）投訴受理

投資人可以撥打基金管理人客戶服務中心電話，或通過基金管理人網站留

言的投訴欄目、書信、電子郵件等渠道對基金管理人和銷售網點所提供的服務

進行投訴?；鸸芾砣顺兄Z為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣?
根據基金份額持有人的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。

（七）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方

式聯系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。

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二十四、其他應披露事項

以下為自2024年6月1日至2025年5月31日，本基金刊登于《中國證券

報》和/或公司網站的基金公告。

序號 公告事項 法定披露日期 

1 關于調整網上直銷基金轉換、贖回轉購優惠費率的公告 2024年6月11日 

2 興證全球基金管理公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年7月-12月） 2025年3月29日 



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二十五、招募說明書的存放及查閱方式

本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、銷售機構和登記注冊機

構的辦公場所和營業場所，投資者可在辦公時間免費查閱；也可按工本費購買

復印件，但應以正本為準。

基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。

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二十六、備查文件

（一）中國證監會核準本基金募集的文件

（二）關于募集興全貨幣市場證券投資基金之法律意見書

（三）基金管理人業務資格批件、營業執照和公司章程

（四）基金托管人業務資格批件和營業執照

（五）《興全貨幣市場證券投資基金基金合同》

（六）《興全貨幣市場證券投資基金托管協議》

（七）中國證監會規定的其他文件

以上第（四）項備查文件存放在基金托管人的辦公場所，其他文件存放在

基金管理人的辦公場所、營業場所。基金投資者在營業時間內可免費查閱，在

支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。

興證全球基金管理有限公司

2025年6月30日


              
                
               興全貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年06月30日更新）.pdf